Panga tšekiraamatu vorm. Kuidas kasutada tšekiraamatut ettevõtluses

Sularahatšekk on dokument, mille alusel saab organisatsioon arvelduskontolt raha välja võtta, see tähendab, et see on korraldus pangale väljastada tšekivormil märgitud rahasumma. Soovitame alla laadida tšeki täitmise näidis artikli lõpus.

Sularaha antakse panka alusel.

Vorm koosneb kahest osast: vasak - selgroog ja parem - põhiosa. Pärast tšeki täitmist, märkides selles väljastatava summa ja pangast raha vastuvõtva isiku andmed, peate sularahatšeki vormi parempoolse külje piki lõikejoont maha rebima ja kandma isik, kes peaks pangast sularaha saama. Vasak pool jääb tšekiraamatusse.

Kassakviitung on dokument, mis ei luba parandusi ja vigu. Ebaõigete andmete märkimisel kriipsutatakse see läbi ja kirjutatakse “Tühistatud”, misjärel tuleb täita uus vorm.

Tšeki vorm tuleb täita mõlemalt poolt.

Täitmise juhised:

Vormi esikülje täitmine:

Tšeki väljastaja: tšeki täitva organisatsiooni nimi.

Konto number: sahtli arvelduskonto, millelt laekumisel tuleb raha välja võtta.

Sisse: kirjutatakse pangast saadav summa, näidatud numbritega rublades ja kopikates.

Väljaandmiskoht: nimi paikkond milles tšekk välja antakse.

Kuupäev: tšekiraamatu väljastamise kuupäev.

Panga nimi: pangaasutuse nimi, kus sahtli arvelduskonto on avatud.

Väljastatud tšekk: isiku nimi, kellele tšekk väljastati (in daatiivne kääne).

Maksmine: juhis pangale summa väljastamiseks (sõnadega) Raha ankeedil nimetatud isik.

Tšekk saadi: täidetud kassatšeki kättesaamise kuupäev ja isiku allkiri, kellele see väljastati.

Allkirjad: täidetud tšekiraamatule kirjutavad alla vastutavad isikud.

Tšekivormi tagakülje täitmine:

Kulude otstarve: kajastab, millele raha kulub, ja näitab summa, mis on plaanitud nendele eesmärkidele kulutada.

Ostja tunnusmärgid: saaja isikut tõendava dokumendi nimi, seeria, number, kes ja millal väljastas.

Väljastamise koht: tšeki täitmise koha nimi.

Tšeki parem pool jääb tšekiraamatusse. Vasak rebitakse ära ja kantakse näidatud summa kättesaamiseks panka. Raha laekumisel pannakse saaja allkiri ja esitatakse isikut tõendav dokument.

Vasakpoolne osa saaja allkirjaga jääb panka.

Sissetulev sularahatellimus: täidetakse pärast raha väljavõtmist arvelduskontolt. PKO () alusel kantakse raha ettevõtte kassasse. Samal ajal tehakse kassaraamatusse KO-4 märge raha laekumise kohta - saate alla laadida KO-4 täitmise näidise.

Nii et see küsimus tuleb kõigepealt selgitada. Saab helistada, minna ja eelregistreerida. Loetleme Sberbanki sularahatšeki täitmise näidiste peamised nõuded:

1. Tšekkide täitmiseks võib kasutada geel- või pastapliiatseid. Tindi värvus on lubatud must, sinine ja isegi lilla.
2. Väljastatav summa on kirjas nii sõnade kui ka numbritega.
3. Summa asukoht peaks olema vasakul, silt lõpeb valuutaga.
4. Kuupäeva täitmisel kirjutatakse kuu sõnadega.
5. Kassakviitungil ei tohiks olla plekke ega parandusi.
6. Kui siiski tehakse viga, peate allkirjastama "Rikitud" / "Tühistatud".
7. Tšekk peab olema tembeldatud, kui pangaasutusega sõlmitud lepingus ei ole sätestatud teisiti.
8. Raha saaja peab rahatšeki seljale alla kirjutama.

Kuidas tšekiraamatut täita

Kuidas raamatut õigesti kasutada Tšekiraamatus on mitukümmend absoluutselt identset rahatšekki. Kui on vaja "sularaha" välja võtta, peab organisatsiooni töötaja täitma tšeki. Samal ajal ei saa vorme tühjaks jätta - need tuleks koostada rangelt raamatus olevas järjekorras.

Põhiandmeid saab tšekile sisestada nii ettevõtte kontoris kui ka pangas endas. Allkiri ja pitsat tšekile tuleb panna ainult pangaspetsialisti juuresolekul, kes kontrollib neid tema käsutuses olevate ettevõtte esindaja allkirja- ja pitsatnäidistega (faksiallkirjade kasutamine on keelatud ). Kui autogramm ei vasta "üks ühele" või pitsat pole liiga selge, peate täitma uue tšeki ning uuesti allkirjastama ja templi andma.

Tšekiraamatu vormi mall. tšekiraamatu näide

Raamatut tuleks hoida selleks ettenähtud kohas, mis on kõrvalistele isikutele suletud (soovitavalt seifis). Tšekiraamatuid võivad kasutada ainult ettevõtte juht ja tema eraldi korraldusega volitatud töötajad (näiteks direktori asetäitja ja pearaamatupidaja). Miks saab sularaha välja võtta Juriidilised isikud peavad kõik omavahel sõlmitud lepingute alusel arveldustehingud teostama rangelt kontode järgi. palgad, sõiduraha, materiaalne abi jne).
Just nendel eesmärkidel saab ettevõtte direktor või tema esindaja arvelduskontolt raha välja võtta.

Tšekiraamatu täitmine

Tähelepanu

Kodu

• Õiguslikud ressursid
• Materjalide kogud
• Tšekiraamatu täitmine

Soovi korral valik olulisematest dokumentidest Tšekiraamatu täitmine (õigusaktid, blanketid, artiklid, ekspertnõuanded ja palju muud). määrused: Tšekiraamatu „Tsiviilkoodeks Venemaa Föderatsioon(Teine osa)" 26.01.1996 N 14-FZ (muudetud 18.04.2018)


25. oktoober 1986) "Tšekkide eeskirjade kinnitamise kohta" 1. Tšekki käsitatakse kui väljastaja kirjalikku ettepanekut maksjale tasuda tšeki omanikule teatud summa raha, mis sisaldab: Artiklid, kommentaarid, vastused küsimustele: Tšekiraamatu täitmine Kohtupraktika juhend. Arvutused Asja materjalidest nähtub, et sularahatšekid on panga poolt broneeritud 25- ja 50-lehelistesse tšekiraamatutesse.

Tšekiraamat või plastkaart

• väga kõrge aste tagatis (vajalike andmete, sahtli allkirja ja pitsati puudumisel panga poolt raha ei väljastata).

Info

Tšekiraamatu miinused:

• lisakulud sularaha väljavõtmise panga vahendustasu näol;
• lisaaeg panka sõitmiseks ja raha kättesaamiseks;
• tšeki täitmise reeglite vähimagi rikkumise korral pank seda tšekki tasumiseks ei aktsepteeri.

Teine meetod. Korporatiivne plastkaart(elektrooniline tšekiraamat) Paljud pangad pakuvad ajaga kaasas käies oma klientidele avamist ettevõtte kaart. See võib olla registreeritud või isikustamata plastkaart koos PIN-koodiga.


Üsna sageli annavad ettevõttekaarti kasutavad ettevõtted jooksvate ostude eest tasumiseks rahaliselt vastutava isiku käsutusse.

Sularaha tšekk. täitke vorm vastavalt näidisele

Sularahatšekk on üks väärtpaberiliikidest. See on omamoodi “juhis”, mis lubab maksta teatud summa isikule, kes selle dokumendi pangale esitas. Tšekiraamat: rakendus, plussid ja miinused Rahatšeki põhiülesanne on anda pangas raha eest erinevad vajadused. Selline makseviis on muutunud väga levinud, kuna tšekkide abil saate sularaha kätte kiiresti ja probleemideta.
Nüüd võtavad Venemaa pangad vastu valminud uut tüüpi sularahakviitungite näidiseid, millele pole vaja templit panna. Tšekkide kasutamise eelised hõlmavad järgmist:

• Selge kontroll arvelduskonto rahavoo üle: makstakse rangelt määratletud summa, mis on märgitud kviitungil.
• Kõrge töökindluse tase.

Pankadest ja rahandusest

Summa numbrites" ja "Summa sõnadega" ebaõnnestumata on läbi kriipsutatud kahe ühtlase horisontaalse joonega (vt joonealune märkus 1); väljal "Maksa" minge näitama, alustades suur algustäht, selle isiku perekonnanimi, nimi, isanimi (datiivis), kelle nimele tšekk välja anti; perekonnanime, nime, isanime vahel on tühikuid võimatu läbi kriipsutada; ülekandereeglid on vabatahtlikud, s.t. ühe kirja ülekandmine on lubatud; vabad kohad, mis jäid välja täitmise lõpus, kriipsutatakse tingimata läbi kahe ühtlase horisontaaljoonega (vt joonealune märkus 1); allkirja väljale "Allkirjad". volitatud isikud ei tohi läbi kriipsutada tšekil väljastamiseks märgitud summat; pitsati jäljend peab olema selgelt märgistatud (ilma "määrimiseta"); pitsati jäljend ei tohi langeda spetsiaalsele helesinisele väljale (vt

Kuidas täita rahatšekki – vorm ja näidis?

Sularaha sissenõudmine: tähelepanu pettustele Paradoksaalselt, kuigi Prantsuse pangandusföderatsioon avaldab selle kasutamise juhised, soovitab ta mitte kontrollida "nii palju kui võimalik". Küsimus on makses, mis ei ole kunagi garanteeritud: tšekid saab alati tasumata tagastada. Kui muud valikut ei ole, peab tšekkide saaja kontrollima, kas numbrites ja tähtedes esitatud summad ühtivad ning et kontrollsumma dateering on vähem kui aasta ja kaheksa päeva tagasi. Panka kandes peate tšeki kinnitama, st lisama oma numbri konto, kuupäev ja allkiri tagaküljel. 2. Kassapidaja kontrollib pangaametnike allkirjade olemasolu tšekil, summat sõnades ja numbrites, kliendi allkirja olemasolu tšekil raha vastuvõtmisel ja tema passi andmeid, seejärel koostab tšekil märgitud summa väljastamiseks. tšekk. 3.

Rahatšekk – kuidas täita? näidis

Kaotatud või varastatud tšekkide osas võtke lisaks lahtiolekupäevadele ja -tundidele ühendust riikliku kõnekeskusega, kuhu saab ühendust võtta iga päev ja igal ajal. Siiski ei tasu unustada oma pangale vastulauset hiljem kirjalikult kinnitada ning vastulause fikseeritakse 48 tunni jooksul. Vastulause, mida saab tasuda vastavalt seadistustele, tuleb esitada toetuse saaja kaotamise, varguse, pettuse teel kasutamise, kaitsemenetluse, saneerimise või kohtuliku likvideerimise korral. · Sularaha laekumise järjekord panka sularaha tšekiga 1. Klient esitab sularahatšeki tellerile, kes kontrollib arvelduskontol vajaliku rahasumma olemasolu, töötleb tšeki ja kannab summa kassasse. kulu eest annab kliendile kassasse esitamiseks kontrolltempli kassatšekilt ja annab tšeki kassasse.
Vene Föderatsiooni tsiviilseadustiku kohaselt peab tšekk sisaldama nõutavad üksikasjad vastasel juhul loetakse see kehtetuks. Samuti võib tšekil olla panga määratud üksikasju. Pank saab aga välja töötada ka oma sularahatšeki vormi.


Tähtis

Seetõttu on universaalset sularahakviitungi vormi raske alla laadida. Meie veebisaidilt saate alla laadida sularahatšeki (juba täidetud mall) ja täita oma maksedokumendi vastavalt teie panga poolt väljastatud sularahatšeki vormil olevale näidisele. Maksekorralduste täitmiseks võib vaja minna ka materjale: Kokkuvõte Sularahatšeki täitmise reeglid kehtestab iga krediidiasutus iseseisvalt.


Nende kohta saate lisateavet oma pangast. Aga on üldreegel kõigi rahatšekkide jaoks: neil ei tohiks olla blotte.

Selle asemel tuleb "mitteülekantav" tšekk koguda ainult saajalt, keda tšekk haldab. Tähtaja ületanud tšeki, st pakutud likviidsust ületava summa väljastamine on haldusõiguserikkumine ning näeb ette rahalisi sanktsioone, protestimenetluse algatamist koos hilisema krediidikaotusega ja sanktsioone, nagu muude pangatšekkide väljastamise keeld vähemalt kaheks aastaks. Et kontroll oleks kehtiv, tuleb see kõikides osades õigesti teha.

Kanded kassaraamatusse teeb kassapidaja iga tellimuse või muu seda asendava dokumendi eest kohe pärast raha vastuvõtmist ja väljastamist.

Keskpanga 2018. aasta tšekiraamatu juhendi täitmise reeglid

Seljatäidete näidiseid ja tšeki enda saab soovi korral pangast.

• Adressaadi nimi on kohustuslik element. Teine inimene ei saa raha kätte ja nimetu tšekk loetakse juba kehtetuks.
• Sahtel hoiab ogasid. Neid tuleb arhiivida 3 aastat.
• Organisatsiooni tšeki allkirjastamise õigus on ainult teatud töötajatel.
  Need on reeglina juhid ja nende asetäitjad.
• Pangakonto sulgemisel tuleb tšekiraamat panka tagastada. Taotluses märgitakse ülejäänud lehekülgede numbrid.
Need reeglid kehtivad ka mis tahes panga tšekkide täitmisel. Mõelge teatud Sidorova O.V. näitel, kuidas peaks välja nägema täidetud sularahatšeki näidis Hoiupangas: Nii näeb sularahatšeki tagakülg välja.

Peaaegu igal normaalselt toimival ettevõttel on avatud üks või isegi mitu panka. Nende kontode abil saab ettevõte teostada vajalikke sularahata makseid. Aga mis siis, kui on vaja maksta sularahas? Praeguste õigusaktidega on heaks kiidetud kolm peamist sularahamaksete viisi.

Tšekiraamat on kõige levinum sularaha täiendamise vahend ettevõtte kassas. Varem tuli see raamat osta teeninduspangast. Raamatuid on 25, 50 või enama poognaga. Kontolt raha väljavõtmiseks on vaja täita tšekk ja esitada see pangale. Tšeki saab välja võtta iga inimese nimele, kes raha saab. Pank maksab esitatud tšekil oleva raha välja ainult siis, kui see tšekk on täidetud rangelt vastavalt kehtestatud tšeki täitmise ja kasutamise korrale. See tellimus sisaldab mitmeid elemente:

• Tšekk täidetakse käsitsi ainult tindi või pastapliiatsi abil. Tšeki summa näidatakse numbrite ja sõnadega. Tšeki väljaandmise kuupäeva täpsustamisel märgitakse kuu sõnadega.
• Lahtri "summa numbrites" täitmisel on rublade summa ees ja järel kohustuslik tühjad kohad topelt läbi kriipsutada.
• Nimelisel tšekil märgitakse peale trükitud sõna “tasuma” täielikult selle isiku perekonnanimi, eesnimi ja isanimi, kelle nimele see tšekk on välja antud, genitiivses käändes.
• Summa sõnades tuleb kirjutada päris rea algusest. Summa järel pannakse sõnadesse sõna "rubla", kusjuures nende vahel ei tohiks olla vaba ruumi.
• Tšekisahtel allkirjastab tšeki eranditult pastapliiatsi või tindiga.
• Tšeki allkirjastamine on keelatud enne, kui kõik selle andmed on täielikult täidetud.
• Kõik tšeki muudatused muudavad tšeki kehtetuks.
• Täidetud ja allkirjastatud tšekk pitseeritakse organisatsiooni pitseriga. Pitseri jäljendit ei nõuta ainult siis, kui konto avamisel pangale esitatud väljavõttel on märge, et organisatsiooni pitsatit ei ole määratud.
• Pank valib raha kättesaamise kviitungi ainult nominaalsel tšekil, selle tagaküljel.
• Kõik tšeki tüpi andmed tuleb täita.
• Tšeki kviitung asub selle tšeki tükil ja selle valib pangakonto omanik.
• Sahtel on kohustatud säilitama makstud tšekkide tüvesid, samuti kõiki tema poolt rikutud tšekke ja nende tüvesid vähemalt kolm aastat.
• Arvelduskonto sulgemisel on selle omanikul kohustus tagastada pangale kõik olemasolevad tšekiraamatud koos allesjäänud kasutamata tšekkide ja tšekkidega rakendusega, kus on märgitud tšekkide numbrid.

Tšekiraamatu kasutamise eelised on järgmised:

• range kontroll pangakontolt sularaha väljavõtmise üle (sest väljavõtmine toimub ainult tšekiga);
• väga kõrge tagatis (vajalike andmete, sahtli allkirja ja pitsati puudumisel pank raha välja ei anna).

Tšekiraamatu miinused:

• lisakulud sularaha väljavõtmise panga vahendustasu näol;
• lisaaeg panka sõitmiseks ja raha kättesaamiseks;
• tšeki täitmise reeglite vähimagi rikkumise korral pank seda tšekki tasumiseks ei aktsepteeri.

Teine meetod. Ettevõtte plastikkaart (elektrooniline tšekiraamat)

Paljud pangad pakuvad ajaga kaasas käies oma klientidele ettevõttekaardi avamist. See võib olla registreeritud või isikustamata plastkaart koos PIN-koodiga. Üsna sageli annavad ettevõttekaarti kasutavad ettevõtted jooksvate ostude eest tasumiseks rahaliselt vastutava isiku käsutusse. Ettevõtte kaardiga makse sooritav töötaja peab iga kulutatud summa kohta oma ettevõttele aru andma. Täiendavad dokumendid on sel juhul vormid range vastutus, sularaha ja müügikviitungid.

Iga pank annab oma kaartidele teatud funktsioonid või seab teatud piirangud. Mõned pangad ei luba näiteks sularahaautomaadist ettevõtte kaarti kasutades välja võtta. Ja teised pangad, kelle teenuste valik on palju laiem, lubavad näiteks igale kaardile teatud limiidid seada.

Ettevõtte plastikkaardi eelised:

• raha kulutamisel puudub pangatasu;
• ööpäevaringne juurdepääs arvelduskontol olevatele rahalistele vahenditele;
• märkimisväärne aja kokkuhoid pangast raha laekumiseks ja nende hilisemaks väljastamiseks ettemaksuaruande alusel;
• raha kasutamise kontroll pangaväljavõtete abil;
• kulude tasumise võime erinevat tüüpi: esindus-, reisi- või kulud ettevõtte majanduslikeks vajadusteks.

Kolmas meetod. Nimega plastikkaart

See valik sobib kõige paremini üksikettevõtjatele.

Sel juhul antakse ettevõtjale õigus valida üks kahest võimalusest:

• iga kord eraldi kandke vajalik summa oma arvelduskontolt plastikkaardile;
• esitage teenindavale pangale avaldus nõudega kanda kõik arvelduskontole laekunud vahendid näidatud plastkaardile. Sel juhul lisatakse kaart kontole ja sellega saab raha kulutada arvelduskonto piires.

miinus seda meetodit võib kehtida panga keeld kanda raha arvelduskontolt isikustatud plastkaardile üksikettevõtja. Sel juhul pakub teenindav pank reeglina üksikettevõtjale ettevõtte kaardi avamist (näiteks organisatsioonide poolt avatud).

Tänapäeval on igal, isegi väga väikesel ettevõttel oma arvelduskonto ja sagedamini isegi mitu. Kõik see on tingitud asjaolust, et inimesed ja organisatsioonid kasutavad üha enam sularahata makseid. Kuid on olukordi, kus peate maksma sularahas. Sel juhul sularahata maksed ei aita. Tänapäeval saab ettevõtja kasutada ühte järgmistest sularahamakseviisidest, kuna need kõik on Venemaa õigusaktidega ametlikult heaks kiidetud:

1. ettevõtte plastikkaart (seda nimetatakse ka elektrooniliseks tšekiraamatuks);
2. isikupärastatud plastkaart;
3. klassikaline tšekiraamat.

Kõik need võimalused on ettevõtjale kättesaadavad. Paljud ärimehed koostavad oma kontod Sberbankis, kuna see krediidiasutus kasutab kõrge tase elanikkonna usaldust. Praegu juhtide seas populaarseim juriidilised isikud kasutage Sberbanki tšekiraamatuid.

tavaline tšekiraamat

Üha enam kasutavad ettevõtjad ettevõtte kassa sularahaga täiendamiseks tšekiraamatuid.

Kviitung
Loomulikult peate enne selle teenuse kasutamist hankima tšekiraamatu. Selleks on vaja:

• täitke vastav vorm;
• tasuge selle pangateenuse eest (kulu tuleks selgitada panga operaatoriga).

Iga tšekiraamatu eest tasutakse üks kord. Kui kõik saadaolevad vormid on läbi, peate kogu protseduuri uuesti läbima.

Tšekiraamatu väljastamiseks vajate järgmist teavet:

• trükinäidis;
• isikud, kes väljastavad sularaha tšekiga (positsioonide märkimine).

Pärast dokumentide täitmist peaksite panka teavitamata küsima Sberbanki töötajalt kontolt raha väljavõtmise limiidi suurust. Kui teil on vaja väljastada tšekk suure summa kohta, peate töötajat eelnevalt hoiatama.

väljaandmine
Ettevõtja saab pärast taotluse rahuldamist tšekiraamatu. Oluline on meeles pidada, et see on seotud ettevõtte arvelduskontoga..

Ei tohi unustada, et sularahatšekk ei ole lihtne paber, vaid range vastutuse dokument. Isegi väikesed vead materjali täitmisel. Peaaegu alati on nende olemasolu tõttu vaja dokument uuesti väljastada. Seetõttu on väga oluline kohe mõista, kuidas Sberbanki tšekiraamatut täita. Krediidiasutuse filiaalis saate tutvuda selle dokumendi näidise ja täitmise näitega.

Kontolt raha väljavõtmiseks peate tšeki õigesti täitma ja esitama selle Sberbanki spetsialistile. Pank annab raha tšekis märgitud isikule, selleks võib olla iga inimene.

Oluline on meeles pidada, et tšeki sularaha makstakse välja ainult siis, kui see on kehtestatud korras täidetud. Seetõttu on oluline teada, kuidas seda tüüpi dokumente täita.

Selle dokumendi täitmiseks võib eristada järgmisi nõudeid:

1. Tšekk tuleb täita tindi või pastapliiatsiga. Must, lilla või sinine tint või tint on lubatud.
2. Emissiooni suurus on kirjas kahes versioonis – sõnade ja numbritega.
3. Sõnades märgitud summa peaks algama rea ​​algusest ja seejärel tuleks kirjutada “rublad”.
4. Kuupäevas näidatakse kuud mitte numbritega, vaid sõnadega.
5. Väljalaske mahu täpsustamisel tuleb ülejäänud ruum topelt allajooniga esile tõsta.
6. Saaja andmed tuleb märkida ilma lühenditeta – täisnimi genitiivses käändes.
7. Saate tšeki allkirjastada alles siis, kui kõik andmed on täidetud.
8. Dokumendis ei tohiks olla vigu ja plekke - vastasel juhul on see kehtetu ja pank ei maksa selle eest.
9. Rikutud vorme ei saa ära visata, need tuleb tühistada allkirjaga "Riknenud" ja liimida selgroo külge.
10. Tšekil peab olema pitsat, kui pangaga sõlmitud lepingust ei tulene teisiti.
11. Raha saajalt peate võtma tšeki kättesaamise kviitungi otse selle selgroole.
12. Sularaha saab vastu võtta ainult tšekil nimetatud isik. Ilma nimeta sularaha tšekil ei väljastata.
13. Tšeki sahtel peab säilitama kõik tünnid 3 aasta jooksul pärast nende väljastamist.
14. Tšekkidele saavad alla kirjutada ainult need organisatsiooni töötajad, kellel on esimese või teise allkirja õigus.
15. Arvelduskonto sulgemise korral peab sahtli tagastama tšekiraamatu koos kasutamata tünnidega ja vastava väljavõttega, kus on märgitud tšekkide numbrid.

Sularaha vastuvõtmine tšekiga

Raha saaja esitab pangakontorile kõigi reeglite kohaselt täidetud tšeki, isikut tõendava dokumendi. Sel juhul on vaja nimetada dokumendis märgitud summa.

Kassapidaja kontrollib olemasolevat infot, saaja passi, kleebib tšekile spetsiaalselt selleks ette nähtud kohta kontrolltempli ja väljastab raha. Saaja peab ise kassast lahkumata kontrollima, kas summa on väljastatud.

Sularaha saamise korra kohta peaksite tutvuma konkreetses Sberbanki filiaalis. Mõnes kohas tuleb ette helistada või kohale tulla, mõnes kohas saab tšeki tagastada juba eelmisel päeval.

Pärast sularaha laekumist tullakse PKO abiga kassasse ja alles hiljem, teisel pool tšeki tüve, on märgitud tellimuse number ja kuupäev. Selle märgi peaks panema organisatsiooni pearaamatupidaja.

Sel juhul ei tohi me unustada kahte järgmist punkti:

• tšeki tagaküljel, orderis, kviitungis ja kassaraamatus peab kuupäev olema sama;
• Esimene ja teine ​​allkiri tšeki mõlemal küljel peavad olema samad.

Tšekiraamatute eelised

Sellise sularahaarvelduse eelised on järgmised:

• range kontroll arvelduskontolt raha väljavõtmise üle;
• kõrge turvalisuse tase.

Lisaks hoolduskulu seda meetodit sularaha väljavõtmine on minimaalne. Ja tšekiraamatu kasutamine ei ole piiratud ühegi perioodiga.

Tšekiraamatu hankimine on paljude ettevõtete jaoks üsna tavaline protseduur, mis viiakse läbi pärast teenindavale pangale avalduse esitamist. Vaatamata asjaolule, et tšekiraamatu vorm ei ole siiski rangelt reguleeritud ühiseid jooni on muutunud peaaegu standardiks ja on kasulik, kui tšekiraamatu täitmise näidis on alati käepärast. Esiteks peab organisatsioon andma oma arvelduskontot teenindavale pangale spetsiaalse vormi tšekiraamatu saamiseks.

Enamasti sisaldab see 25–50 lehekülge, mis koosneb tšekkidest ja tünnidest, viimased jäävad organisatsioonile, tšekid aga antakse üle pangale. Samuti tuleb meeles pidada, et tšekid võivad kahjustada saada ja seetõttu peaksite alati ühendust võtma tšekiraamatu mall. Pärast tšekiraamatu kättesaamist hoiab seda organisatsiooni pearaamatupidaja, kes peab meeles pidama, et tünnid tuleb säilitada vähemalt 3 aastat. Igal tšekiraamatu täitmise näidisel on oluline tingimus, et see tuleb täita eranditult pastapliiatsi või tindiga. arvelduskonto omaniku nimi ja ka konto number kinnitatakse igale tšekile kättesaamisel, sageli samal päeval, kui organisatsioon esitas nõuetekohaselt täidetud vormi tšekiraamatu saamiseks.

Tšekiraamatu mis tahes vormis on kindlasti rida "check...for...". See näitab summat, mille kohta tšekk väljastatakse. Ülejäänud tühjad kohad on arusaadavatel põhjustel joonistatud kahe joonega. Järgmisel real on väljastamise koht ja kuupäev. Samal ajal tuleb meeles pidada, et kuupäev ja aasta on märgitud numbritega ning kuu tähtedega.

Sõnale "tasu" järgneb (ainult daatiivses käändes) selle isiku perekonnanimi, nimi ja isanimi, kellele summa välja antakse. Ülejäänud ruum joonistatakse nii. Järgmine rida näitab sõnadega laekuvat summat. Tuleb märkida, et kõik pankadesse paigutatud andmed sisaldavad alati teavet, mis vaba koht pole üldse lubatud. Kuni millimeetrini tuleks kõik läbi kriipsutada. Tšekile kirjutavad alla esimese ja teise allkirja õigust omavad isikud sahtli organisatsioonis. Nende isikute nimed ja allkirjanäidised sisalduvad spetsiaalses dokumendis "Allkirjanäidiste ja pitsatijäljenditega kaart". Tempel asetatakse selle esikülje tšeki vasakusse alumisse nurka.

Eesmärk, milleks summa on ette nähtud, on märgitud tšeki tagaküljele. Sinna pannakse ka väljastanud organisatsiooni volitatud töötajate allkirjad. Lisaks näeme tšekiraamatu täitmise mis tahes näidises raha vastuvõtva kassapidaja allkirja. Alumine osa Tagaküljel on saaja isikut tõendav teave. Horisontaalse joone all on pangatöötajate märkmed. need on märkused tšeki, maksekorralduse ja vastavalt sularaha tasumise kohta. lülisammas, olles kinnitus tšeki kasutamise kohta, jääb tšekiraamatusse. Selja esiküljel on tšeki kassapidajale väljastamise kuupäev, perekonnanimi ja initsiaalid. Allkirjastavad tšeki väljaandja töötajate ja saaja kassapidaja esimene ja teine ​​allkiri. märgitud on ka kuupäev. Täidetud tšeki saab pangateller. Kaebuste puudumisel lõikab ta paremast ülanurgast välja kontrolltempli ja annab selle saajale. Tšekk ise läheb kassasse. Tuleks meeles pidada, kui oluline õige disain kogu seda tüüpi väärtpaberitega töötamise etapis alates tšekiraamatu kättesaamise hetkest.

Raha saaja annab kassapidajale passi või muu isikut tõendava dokumendi, samuti kontrolltempli. Nimetab laekuva summa. Järgmisena kontrollib kassapidaja summasid, kleebib tšeki esiküljele kontrolltempli ja väljastab sularaha.

Pangast saadud raha tuleb väljastada kassa laekumise orderiga. Tšeki tagaküljele on kinnitatud selle number ja kuupäev. Tänapäeval võib erinevatest krediidiasutustest sularaha hankimise kord erineda, seega on igal pangal spetsiaalne tšekiraamatu mall. Nii et pearaamatupidaja jaoks pole raske seda kasulikku asja alati meeles pidada ja vajadusel viidata.