Inflacja to jej istota, rodzaje i poziom. Inflacja, jej istota, rodzaje, formy. Istota inflacji, konsekwencje społeczno-gospodarcze i sposoby jej przezwyciężenia
Inflacja -To jest deprecjacja pieniądza, spadek ich siły nabywczej.
Termin „inflacja” pojawił się w drugiej połowie XIX wieku, wyemigrując z arsenału medycyny. Dosłownie przetłumaczone z łaciny, inflacja oznacza „wzdęcia”, tj. przelewanie się kanałów obiegu nadmiarem pieniądza papierowego, niewspieranym przez odpowiedni wzrost masy towarów.
Inflacja jest zjawiskiem naruszenia obiegu pieniężnego i wiąże się z różnymi czynnikami monetarnymi: kwestią znaków wartości, wielkością podaży pieniądza, szybkością obrotu pieniężnego, wysokością wzajemnie spłacających się płatności.
Oczywiście inflacja jest procesem wynikającym z interakcji dwóch czynników - ceny i pieniądze. Z jednej strony deprecjacja pieniądza jest procesem związanym ze wzrostem cen, z drugiej strony spadek siły nabywczej pieniądza może nastąpić również pod wpływem zmian ich ilości w obiegu.
Na podstawie stopnia ingerencji państwa w procesy rynkowe inflację dzieli się na: otwarty oraz stłumiony (tłumiony). Otwarta inflacja charakteryzuje się nieingerencją państwa w procesy kształtowania się cen i płac. Stłumiona inflacja odnosi się do sytuacji spowodowanej przez rząd kontrolą wzrostu cen lub wzrostu płac, albo obu. Powoduje to deficyt handlowy.
Rodzaje inflacji są określane przez jej poziom, od którego zależy polityka społeczno-gospodarcza i charakter działań antyinflacyjnych:
1. umiarkowana inflacja(3-4% rocznie). To normalny poziom, który pełni rolę katalizatora wzrostu gospodarczego.
2. Pełzająca inflacja(8-10% rocznie). Wskazuje to na nasilenie zjawisk destabilizacyjnych w gospodarce.
3. galopujący(do 50% rocznie).
4. Hiperinflacja(50-100% rocznie). Dłużnicy (w tym państwo) czerpią korzyści z hiperinflacji.
Istnieją 2 rodzaje inflacji:
1) inflacja popytu (kupujący);
2) inflacja kosztów (sprzedawcy).
Model inflacji popytu pokazuje, że przy danej wielkości zagregowanej podaży wzrost zagregowanego popytu prowadzi do wyższego poziomu cen. Jednocześnie przedsiębiorcy rozszerzają produkcję, przyciągając dodatkową siłę roboczą. Rosnące zarobki.
Model inflacji napędzany rosnącymi kosztami produkcji, przyznaje 2 przyczyny swojego wystąpienia:
Ze względu na wzrost kosztów paliw, surowców, ze względu na rosnące ceny importu, zmiany warunków produkcji, wzrost kosztów transportu;
W wyniku wzrostu płac pod presją związków zawodowych.
Jeśli wzrost płac nie jest równoważony jakimiś czynnikami przeciwdziałającymi (np. wzrostem wydajności pracy), to średnie koszty rosną. Producenci zaczynają zmniejszać wielkość produkcji. Przy tym samym popycie spadek podaży prowadzi do wzrostu cen. Rośnie bezrobocie.
Inflacja ma przyczyny pieniężne i niepieniężne.
Przyczyny niepieniężne:
dysproporcje w gospodarce;
· nadmierny rozwój kompleksu wojskowo-przemysłowego (kompleks wojskowo-przemysłowy);
· mały sektor eksportowy silnie uzależniony od importu;
· spadek PKB (produktu krajowego brutto);
oczekiwania inflacyjne ludności.
Monetarny charakter inflacji:
q deficyt budżetu państwa;
q wpływ podaży pieniądza na stopy inflacji. Wzrost aktywów Banku Centralnego we wszystkich przypadkach prowadzi do wzrostu podaży pieniądza, co oznacza wzrost efektywnego popytu. W rezultacie wzrasta poziom cen towarów;
q Prędkość obiegu pieniądza (zwiększa się, gdy ludność ucieka przed walutą krajową, co tłumaczy się niskim zaufaniem i oczekiwaniami inflacyjnymi ludności).
Oczekiwania inflacyjne zyskały w ostatnich dziesięcioleciach duże znaczenie. Wykorzystanie pojęcia oczekiwań w teorii ekonomii uzasadnił J. Hicks w swojej pracy „Wartość i kapitał”. Elastyczność oczekiwań odnosi się do stosunku między oczekiwaną a rzeczywistą zmianą kosztu dóbr.
We współczesnych teoriach inflacji istnieją 2 koncepcje:
§ oczekiwania adaptacyjne;
§ racjonalne oczekiwania.
Oczekiwania adaptacyjne budowane są z uwzględnieniem błędu prognozy, który jest definiowany jako różnica między oczekiwaną a rzeczywistą stopą inflacji za poprzedni okres.
Model oczekiwań adaptacyjnych zakłada, że oczekiwaną stopę inflacji można oprzeć na średniej ważonej wcześniejszych stóp inflacji.
Oczekiwania racjonalne opierają się na kompleksowym uwzględnieniu zarówno przeszłych, jak i przyszłych informacji, w szczególności polityki regulacyjnej tego fragmentu gospodarki, którego stan wpływa na przedmiot oczekiwań. „Racjonalność” oczekiwań przejawia się w tym, że podmiot nie odmawia z góry żadnego źródła informacji i bierze je pod uwagę zgodnie z ich rzetelnością i wagą.
Finanse- jest nauką o tym, jak ludzie zarządzają wydawaniem i otrzymywaniem ograniczonych środków pieniężnych przez określony czas.
Finanse to kategoria ekonomiczna występująca w różnych formacjach społeczno-gospodarczych. We wszystkich formacjach mają jedną abstrakcyjną esencję, ale w każdej z nich zupełnie nową treść. Istotę finansów, ich rolę w reprodukcji społecznej wyznacza struktura ekonomiczna społeczeństwa, charakter i funkcje państwa. Aby zrozumieć istotę tej kategorii ekonomicznej, należy przede wszystkim przyjrzeć się historii powstawania stosunków finansowych.
Historycznie pierwsze stosunki finansowe powstały wraz z podziałem społeczeństwa na klasy i powstaniem państwa. W warunkach niewolnictwa i feudalizmu finanse odgrywały stosunkowo niewielką rolę w kształtowaniu dochodu pieniężnego państwa, gdyż w tych formacjach dominowały stosunki naturalne. Głównymi rodzajami dochodów państwa w tym czasie były daniny i rabunki podbitych ludów, podatki rzeczowe, opłaty i różne obowiązki pracownicze. Cechą wyróżniającą finanse w badanym okresie była ich zasada prawa prywatnego, gdyż skarb państwa był jednocześnie skarbem głowy państwa.
Wraz z rozwojem kapitalistycznego sposobu produkcji rozszerzyła się sfera stosunków towar-pieniądz. Dochody i wydatki państwa zostały oddzielone od skarbu suwerena. Proporcja naturalnych relacji gwałtownie spadła. Podatki rzeczowe zostały zastąpione podatkami gotówkowymi. Powstał ogólnopolski fundusz funduszy - budżet, którym głowa państwa nie byłaby w stanie samodzielnie zarządzać. Formowanie i wykorzystanie budżetu zaczęło mieć charakter systemowy, tj. istniały systemy dochodów i wydatków państwa o określonym składzie, strukturze i konsolidacji legislacyjnej. Finanse, kojarzone z kształtowaniem dochodów i wydatków państwa, stają się rzecznikiem relacji wartościowych (monetarnych).
Jednocześnie charakterystyczną cechą tego okresu była ciasnota systemu finansowego: składał się on z jednego ogniwa – budżetowego, a liczba relacji finansowych była ograniczona. Wszystkie związane były z tworzeniem i wykorzystaniem budżetu.
Możemy zatem stwierdzić, że finanse są obiektywną kategorią ekonomiczną związaną z wzorcami rozwoju produkcji materialnej w określonych warunkach; jednocześnie państwo pełni rolę organizatora określonych stosunków finansowych.
Termin „finanse” pochodzi od łacińskiego słowa „finansia” – płatność pieniężna. Finanse są więc bezpośrednio związane z pieniędzmi. Pieniądze są warunkiem istnienia finansów. Jeśli nie ma pieniędzy, nie może być finansów. Jednak finanse różnią się od pieniędzy zarówno treścią, jak i pełnionymi funkcjami. Pieniądz jest ściśle określoną kategorią ekonomiczną o jasno określonej istocie i funkcjach, szczególnym towarem pełniącym funkcję uniwersalnego ekwiwalentu. Finanse to pewne relacje gospodarcze, które powstają w momencie przepływu pieniędzy, kiedy są przekazywane lub przekazywane w gotówce lub bezgotówce. Dlatego relacje finansowe to przede wszystkim relacje monetarne. Jednak nie wszystkie relacje monetarne można uznać za finansowe. Sfera relacji monetarnych jest szersza niż relacje finansowe. Finanse wyrażają tylko takie relacje pieniężne, które są związane z tworzeniem i wykorzystaniem środków funduszy podmiotów gospodarczych i państwa, tj. scentralizowane i zdecentralizowane fundusze pieniężne. Źródłem tych środków są produkt krajowy brutto (PKB) i dochód narodowy.
Więc, finanse- jest to zespół relacji monetarnych, które powstają w procesie tworzenia, dystrybucji i wykorzystania scentralizowanych i zdecentralizowanych funduszy funduszy w celu wykonywania funkcji i zadań państwa oraz zapewnienia warunków do reprodukcji rozszerzonej.
Dystrybucyjna funkcja finansów związane z dystrybucją PKB i jego główną częścią - dochodem narodowym. Bez udziału finansów nie można podzielić dochodu narodowego.
Funkcja kontroli finansów przejawia się we wszelkiej działalności gospodarczej przedsiębiorstw. Rubel jest kontrolowany przez koszty produkcji i koszty pozaprodukcyjne, stosunek tych kosztów do dochodu, tworzenie i wykorzystanie środków trwałych i kapitału obrotowego. Działa na wszystkich etapach obiegu środków, w finansowaniu i pożyczaniu, płatnościach bezgotówkowych, w relacjach z budżetem i innymi częściami systemu finansowego. Za pomocą kontroli rubla wpływa się na proces sprzedaży produktów, realizację kontraktów na dostawy, rentowność, zysk, produktywność kapitału, obrót kapitału obrotowego.
Kontrola finansowa to praca specjalnych organów regulacyjnych. W zależności od podmiotów sprawujących kontrolę finansową dzieli się na krajowe, resortowe, wewnątrzgospodarcze, publiczne i niezależne (audytowe).
Krajowa (pozaresortowa) kontrola finansowa przeprowadzane przez władze i administrację publiczną (Prezydent i Rząd Federacji Rosyjskiej, Zgromadzenie Federalne, Ministerstwo Finansów, Ministerstwo Podatków i Opłat itp.). Przedmioty podlegają kontroli niezależnie od ich wydziałowego podporządkowania. Narodową kontrolę finansową sprawują również organy ustawodawcze, finansowe, podatkowe, instytucje kredytowe, komisje państwowe, ministerstwa i departamenty, wydziały władz lokalnych. Najważniejszą funkcją ustawodawcy jest kontrola stanu finansów, wydatkowania środków publicznych.
Departamentowa kontrola finansowa realizowane przez wydziały kontroli i audytu ministerstw i departamentów. Sprawdzają działalność finansową i gospodarczą podległych przedsiębiorstw i instytucji.
Finanse w gospodarstwie kontrola prowadzona jest przez służby finansowe przedsiębiorstw, instytucji (działy księgowe, działy finansowe). Ich funkcje obejmują kontrolę działalności produkcyjnej i finansowej przedsiębiorstwa oraz jego działów strukturalnych.
Kontrola finansów publicznych realizowanych przez organizacje pozarządowe. Przedmiot kontroli zależy od stojących przed nimi zadań.
Niezależna kontrola finansowa (audyt) prowadzonych przez firmy i usługi audytorskie. Przedmiotem kontroli jest działalność wszystkich podmiotów gospodarczych.
Konieczność stworzenia niezależnej kontroli finansowej - audytu - wynikała z rozwoju relacji rynkowych i powstania współwłasności. Badanie to niezależne badanie i analiza sprawozdania finansowego podmiotu gospodarczego w celu określenia jego rzetelności, kompletności i realności, zgodności z obowiązującymi przepisami prawa oraz wymogami sporządzenia sprawozdania finansowego. Audyt to zasadniczo nowa forma kontroli działalności finansowej, gospodarczej i handlowej przedsiębiorstw i organizacji.
W zależności od terminu kontroli finansowej dzieli się na wstępną, bieżącą i kolejną.
Wstępna kontrola finansowa odbywa się na etapie opracowywania, opiniowania i zatwierdzania planów finansowych przedsiębiorstw, kosztorysów organizacji budżetowych, wniosków kredytowych i gotówkowych, części finansowych biznesplanów, projektów budżetów itp. Poprzedza realizację operacji biznesowych i ma na celu zapobieganie marnotrawstwu zasobów materialnych, pracy i środków finansowych, a tym samym zapobieganie bezpośredniej lub pośredniej szkodzie dla przedsiębiorstwa.
Bieżąca kontrola finansowa odbywa się w procesie realizacji planów finansowych, w trakcie samych operacji gospodarczo-finansowych. Jego zadaniem jest terminowa kontrola poprawności, legalności i celowości ponoszonych wydatków, uzyskiwanych przychodów, kompletności i terminowości rozliczeń z budżetem. Jest przeprowadzany codziennie przez służby finansowe w celu terminowego wykrycia i ustalenia popełnionych błędów. Wydajność i elastyczność mają tutaj pierwszorzędne znaczenie.
Późniejsza kontrola finansowa zorganizowane w formie kontroli i rewizji prawidłowości, legalności i celowości transakcji finansowych. Do jej głównych zadań należy identyfikacja niedociągnięć i zaniechań w wykorzystaniu zasobów materialnych, pracy i środków finansowych, naprawienie wyrządzonych szkód, pociągnięcie sprawców do odpowiedzialności administracyjnej i finansowej oraz podejmowanie działań zapobiegających naruszeniom dyscypliny finansowej.
Finanse- jest to system stosunków monetarnych w społeczeństwie dotyczący tworzenia i wykorzystywania scentralizowanych i zdecentralizowanych funduszy funduszy w ramach dystrybucji
oraz redystrybucję produktu narodowego brutto i dochodu narodowego w celu rozwiązania ekonomicznych, społecznych i politycznych problemów państwa.
Inflacja- proces deprecjacji pieniądza, spadek siły nabywczej rubla, wzrost ogólnego poziomu cen.
Inflacja objawia się nie tylko wzrostem cen, w tym przypadku występuje inflacja jawna, może też występować inflacja ukryta lub inflacja stłumiona, objawiająca się występowaniem niedoboru, pogorszeniem jakości towarów.
Ale nie każdy wzrost cen jest oznaką inflacji. Ceny mogą wzrosnąć z powodu:
Poprawa jakości produktów;
· pogorszenie wydobycia paliw i surowców;
zmieniające się potrzeby społeczne.
Ale to nie jest inflacja.
W dosłownym tłumaczeniu z łaciny inflacja oznacza „pęcznienie”, tj. przelewanie się kanałów obiegu nadmiarem pieniądza papierowego, niewspieranym przez odpowiedni wzrost masy towarów.
Przyczyny inflacji są różnorodne.
Zwykle inflacja opiera się na rozbieżności między popytem na pieniądz a masą towarów – popyt na towary i usługi przewyższa wielkość handlu, co stwarza producentom i dostawcom warunki do podnoszenia cen bez względu na poziom kosztów.
Dysproporcje między podażą a popytem, nadwyżka dochodów nad wydatkami konsumentów może być generowana przez:
deficyt budżetu państwa (wydatki przewyższają dochody);
Nadmierne inwestycje (wielkość inwestycji przekracza możliwości gospodarki);
• przewyższenie wzrostu płac w porównaniu ze wzrostem produkcji i wzrostem wydajności pracy;
· Arbitralne ustalanie cen, powodujące zakłócenia w wielkości i strukturze popytu.
Przyczyny inflacji mogą być zewnętrzne i wewnętrzne. Przyczyny zewnętrzne To przede wszystkim zmniejszenie przychodów z handlu zagranicznego.
Proces inflacyjny w Rosji został spotęgowany spadkiem światowych cen paliw i metali nieżelaznych, które stanowią ważną pozycję jej eksportu, oraz niekorzystną sytuacją na światowym rynku zbóż. Na Węgrzech, których gospodarka jest w dużej mierze uzależniona od stanu zagranicznych stosunków gospodarczych, to właśnie czynnik zewnętrzny odegrał niemal decydującą rolę w nasileniu procesu inflacyjnego.
Jednocześnie polityka zwiększania eksportu i ograniczania importu zmniejszała nasycenie rynku krajowego i przy niezmienionym popycie generowała wzrost cen krajowych, hurtowych i konsumpcyjnych.
Powody wewnętrzne:
· deformacja krajowej struktury gospodarczej, wyrażająca się znacznym opóźnieniem w sektorze konsumenckim przy wyraźnie przerośniętym rozwoju przemysłu ciężkiego, a zwłaszcza inżynierii wojskowej;
· niedociągnięcia mechanizmu gospodarczego. W kontekście centralizacji gospodarki praktycznie nie było sprzężenia zwrotnego, nie było skutecznych dźwigni ekonomicznych, które byłyby w stanie regulować stosunek podaży pieniądza do masy towarów. Decydującą rolę w kraju odegrała Państwowa Komisja Planowania, a nie Ministerstwo Finansów i Gossnab.
Biorąc pod uwagę przyczyny inflacji, ekonomiści rozróżniają dwa jej rodzaje – inflację podażową i popytową. W istocie są to dwie z reguły powiązane, ale nierówne przyczyny inflacji: jedna to nadmiar środków od kupujących, druga to wzrost kosztów produkcji.
Popyt na inflację- jest to rodzaj inflacji generowanej przez nadmiar zagregowanego popytu, któremu z tego czy innego powodu produkcja nie nadąża. Nadmierny popyt podnosi ceny. Mówią: polowanie za dużo pieniędzy za zbyt mało towarów.
Mechanizm rozwoju inflacji przyciągającej popyt można przedstawić w następujący sposób: wzrost popytu, wzrost cen, wzrost zysku, wzrost dochodów pieniężnych, wzrost popytu, wzrost cen ...
inflacja kosztów. Tutaj mechanizm inflacji zaczyna się rozluźniać pod wpływem rosnących kosztów.
Możliwe są dwa punkty wyjścia:
1) koszty zaczynają rosnąć w wyniku podwyżek płac;
2) koszty zaczynają rosnąć w wyniku wzrostu kosztów surowców i paliw (wzrost cen światowych, zmiany warunków produkcji, wzrost kosztów transportu). W tym przypadku popyt pozostaje taki sam, ale podaż maleje.
Mechanizm rozwoju inflacji podażowej zgodnie z pierwszym punktem wyjścia można przedstawić następująco: wzrost płac, spadek podaży, wzrost cen, wzrost płac nominalnych, spadek dochodów realnych, wzrost kosztów produkcji, wzrost ceny ...
Mechanizm kształtowania się inflacji podaży zgodnie z drugim punktem wyjścia można przedstawić następująco: wzrost cen surowców, paliw; zmniejszenie podaży; wzrost ceny; wzrost płac nominalnych; spadek realnych dochodów; wzrost kosztów produkcji; wzrost ceny …
W tym przypadku nie popyt, ale koszty (i zmniejszona podaż) służą jako bodziec do inflacji.
W prawdziwym życiu bardzo trudno jest rozróżnić dwa rodzaje inflacji. Należy jednak pamiętać, jaki rodzaj inflacji jest generatorem inflacyjnych wzrostów cen.
W Rosji w wyniku działań liberalizujących ceny zmniejszył się popyt ludności na dobra konsumpcyjne, a istotną rolę zaczęła odgrywać inflacja kosztów (wzrosły ceny surowców i paliw). Jednak popyt inflacyjny jest nadal wspierany przez rosnące dochody niektórych grup ludności, nie zawsze konsekwentną politykę finansową.
W warunkach powstrzymywanej inflacji (co jest typowe dla większości uprzemysłowionych krajów zachodnich) inflacja popychająca koszty jest zdolna do pewnego rodzaju samoregulacji: jeśli rosną koszty, rosną ceny, to produkcja i podaż towarów są stopniowo zmniejszane, co może ostatecznie prowadzić do pewnego ograniczenia wzrostu kosztów. Generalnie kraje te charakteryzują się relatywnie niskimi wskaźnikami inflacji.
Pomiar i wskaźniki inflacji.
Wskaźniki inflacji służą do ilościowej oceny procesów inflacyjnych.
Powszechnie stosowanymi wskaźnikami są wskaźniki wzrostu cen.
Indeksy- są to względne wskaźniki charakteryzujące stosunek cen w czasie. Oblicza się je różnymi metodami. Zazwyczaj ceny roku bazowego przyjmowane są jako 100%, a ceny kolejnych lat przeliczane są w stosunku do roku bazowego:
Wskaźnik inflacji (tempo wzrostu cen w roku sprawozdawczym w stosunku do roku bazowego) ustala się w następujący sposób:
Wskaźniki inflacji może służyć:
Wskaźniki cen detalicznych dla niektórych (najważniejszych) rodzajów towarów (70 pozycji)
ilość gotówki w obiegu i emisja pieniądza do obiegu
· wskaźnik kosztów utrzymania – wskaźnik charakteryzujący dynamikę kosztów zbioru dóbr i usług konsumpcyjnych (zgodnie z rzeczywistą strukturą wydatków konsumpcyjnych ludności).
Jako pośredni wskaźnik stopy inflacji stosuje się:
dane dotyczące relacji zapasów towarów do wielkości depozytów gotówkowych ludności: spadek zapasów i wzrost depozytów wskazują na wzrost stopnia stresu inflacyjnego
· Dane o nadwyżce dochodów gospodarstw domowych nad wydatkami jako procent dochodów mogą również charakteryzować poziom inflacji. Jeśli dochody rosną szybciej lub nawet w tym samym tempie co ceny, oznacza to niebezpieczeństwo spirali inflacyjnej.
Główne rodzaje inflacji.
W zależności od charakteru inflacji i tempa wzrostu procesów inflacyjnych wyróżnia się następujące rodzaje inflacji:
1) Pełzająca inflacja. Charakteryzuje się stosunkowo niskim tempem wzrostu cen, około lub nieco powyżej 10% rocznie. Ten rodzaj inflacji jest nieodłączny w większości krajów o rozwiniętych gospodarkach rynkowych.
2) Galopująca inflacja. W przeciwieństwie do pełzania jest trudny do kontrolowania. Jego tempo wzrostu jest zwykle wyrażane w postaci dwucyfrowej. Galopujący wzrost cen objawia się inaczej i nie ma ściśle określonych parametrów ilościowych. Procesy inflacyjne zależą od poziomu rozwoju kraju, struktury społeczno-gospodarczej oraz odmiennego mechanizmu regulacji procesów cenowych.
3) Hiperinflacja. Jego warunkowym kamieniem milowym jest miesięczny (w ciągu 3-4 miesięcy) wzrost cen o ponad 50%, a roczny będzie wyrażony w liczbach czterocyfrowych. Ona stwarza największe niebezpieczeństwo. Jego cechą szczególną jest to, że jest praktycznie niekontrolowany, nie działają zwykłe relacje funkcjonalne i zwykłe dźwignie kontroli cen, wzrasta emisja pieniędzy, rozwijają się szalone spekulacje, a produkcja jest zdezorganizowana.
W tych warunkach, aby wyprzedzić spodziewany przez wszystkich nieunikniony wzrost cen, właściciele pieniędzy starają się jak najszybciej się ich pozbyć. W efekcie pojawia się pośpiech popytu, a w pierwszej kolejności skupowane są te towary, które mogą służyć jako środek częściowego oszczędzania (nieruchomości, biżuteria). Ludzie działają pod presją „psychozy inflacyjnej”, co powoduje wzrost cen, a inflacja zaczyna się żywić.
Klasycznym przykładem hiperinflacji jest sytuacja, jaka rozwinęła się w Niemczech i wielu innych krajach po II wojnie światowej. W Niemczech w 1923 r. poziom podwyżek szacowano na 10-12 cyfr, płace trzeba było wydać natychmiast, bo ceny rosły kilkakrotnie w ciągu dnia.
W Rosji ilość pieniądza w obiegu wzrosła z 27 miliardów w styczniu 1918 r. do 219 bilionów. 845 miliardów do grudnia 1921 r. Emisja doprowadziła do 10-milionowego spadku siły nabywczej rubla. Inflacja to bardzo złożone, niezwykle sprzeczne zjawisko. Nie należy rysować bezpośredniej analogii między inflacją cen a emisją pieniądza, chociaż w literaturze ekonomicznej często się to robi.
W naszym kraju emisja pieniądza wzrosła z 28 mld rubli w 1990 r. do 89 mld w 1991 r. i 1513 mld w 1992 r. Jednocześnie podaż pieniądza pozostawała w tyle za realnymi potrzebami ze względu na wyprzedzający wzrost cen. Wszystkie te nasilające się procesy inflacyjne doprowadziły do upadku systemu monetarnego.
Konsekwencje inflacji.
W pewnym stopniu mówiąc o wskaźnikach i rodzajach inflacji, poruszyliśmy już kwestię konsekwencji i jej wpływu na gospodarkę.
W krajach zachodnich stał się niemal integralną cechą rynkowego systemu zarządzania. To pozwala nam mówić nie tylko o konsekwencjach, ale także o pewnych specyficznych funkcjach inflacji.
Wielu ekonomistów jest zdania, że niewielka inflacja na poziomie 3-4% rocznie, której towarzyszy odpowiedni wzrost podaży pieniądza, może stymulować produkcję. Zgodnie z równaniem wymiany Fishera: MV=PQ, pewien wzrost podaży pieniądza stwarza rodzaj bodźca do zwiększenia produkcji. Jednocześnie rozwój produkcji będzie tym większy, im więcej dostępnych jest niewykorzystanych czynników produkcji. Wzrost masy pieniądza przyspiesza obrót płatniczy (V), przyczynia się do intensyfikacji działalności inwestycyjnej. Z kolei wzrost produkcji prowadzi do przywrócenia równowagi między towarem a podażą pieniądza na wyższym poziomie cen.
Ten proces jest kontrowersyjny. Z jednej strony rosną zyski pieniężne, rosną inwestycje kapitałowe, az drugiej strony wzrost cen prowadzi do deprecjacji niewykorzystanego kapitału. Nie wszyscy wygrywają, ale przede wszystkim najsilniejsze firmy z nowoczesnym sprzętem i najdoskonalszą organizacją produkcji.
Grupy społeczne żyjące z dochodów niestałych znajdują się w lepszej sytuacji, jeśli ich dochody nominalne rosną w tempie przewyższającym wzrost cen.
W kontekście oczekiwań inflacyjnych przedsiębiorcy starają się chronić przed ryzykiem, w szczególności oczekiwanym wzrostem cen towarów importowanych (surowców, paliw, komponentów).
Aby uniknąć strat spowodowanych deprecjacją pieniądza, producenci, dostawcy, pośrednicy podnoszą ceny, wywołując w ten sposób inflację.
Osoby pożyczające pieniądze mogą skorzystać na inflacji, chyba że zostanie ustalone, że procent pożyczki powinien uwzględniać inflacyjny wzrost cen.
Regulacja inflacji.
Regulacja inflacji odbywa się poprzez antyinflacyjną politykę prowadzoną przez państwo.
Polityka antyinflacyjna:
1) aktywna polityka mająca na celu wyeliminowanie przyczyn, które spowodowały inflację;
2) polityka adaptacyjna mająca na celu dostosowanie się do inflacji, łagodzenie jej negatywnych skutków.
Aktywna polityka prowadzona jest z wykorzystaniem dźwigni pieniężnej i niepieniężnej.
Dźwignia pieniężna:
kontrola nad emisją pieniędzy;
· wdrożenie bieżącej kontroli stanu podaży pieniądza poprzez operacje na otwartym rynku i politykę rezerw;
Zapobieganie emisyjnemu finansowaniu budżetu;
· tłumienie obiegu surogatów pieniężnych;
· Przeprowadzenie reform monetarnych typu konfiskata.
Dźwignia niepieniężna:
Zmniejszenie wydatków rządowych
wzrost podatków;
Redukcja deficytu budżetu państwa;
przejście do ścisłej polityki pieniężnej;
stabilizacja kursu walutowego poprzez jego usztywnienie.
ograniczenie wzrostu dochodów i cen czynników produkcji;
walka z monopolem i rozwój instytucji rynkowych;
stymulacja produkcji.
Polityka adaptacyjna obejmuje::
indeksowanie;
· porozumienia z pracodawcami i związkami zawodowymi w sprawie tempa wzrostu cen i płac;
inflacja - jest to przepełnienie sfery obiegu banknotami ponad realne potrzeby i związana z tym deprecjacja pieniądza papierowego. Główną formą przejawu inflacji jest wzrost cen towarów i usług, czyli wzrost ogólnego poziomu cen.
MV=PQ.
gdzie M- ilość pieniędzy w obiegu;
V- szybkość obiegu jednostki pieniężnej;
Q- ilość towarów;
R - Cena jednostkowa.
Z równania wynika, że równowagę między podażą pieniądza a jego pokryciem towarowym można osiągnąć zmieniając cenę z reguły w wyniku jej wzrostu.
We współczesnym świecie inflacja stała się trwała i globalna. Tak więc w większości krajów uprzemysłowionych z gospodarką rynkową w ciągu ostatniej dekady jej poziom wahał się od 2 do 8%, za normę uznano wzrost cen o 3-5% rocznie. W wielu krajach rozwijających się inflacja w tym okresie była o rząd wielkości wyższa, aw niektórych przekraczała 100, a nawet 1000%. Skala inflacji w sektorze konsumenckim ZSRR od początku lat 60. do końca lat 80. według instytutów badawczych banków wahała się od 3 do 10%, w 1989 r. sięgnęła 12 - 14%, w 1991 r. - 600 - 700% . Inflacja w Rosji w 1992 r. przekroczyła 2600%, w 1993 - 980%, w 1994 - 400%, w 1995 - 250%
Należy zwrócić uwagę na fundamentalne różnice między inflacją otwartą i stłumioną (rys. 11-5). W gospodarce rynkowej deprecjacja pieniądza przejawia się w bezpośrednim i oczywistym wzroście cen i istnieją trzy jej poziomy.
1) pełzająca inflacja (roczny wzrost cen nie przekracza 10%);
2) galopująca inflacja (za rok ceny wzrosną do 100%);
3) hiperinflacja (wzrost cen mierzony jest liczbą 3-4 cyfr).
Zupełnie inaczej przejawia się stłumiona (ukryta) inflacja, charakterystyczna dla krajów o gospodarkach nakazowych, w tym ZSRR.
Ryż. 11-5. Rodzaje inflacji
Zgodnie z oficjalnym dogmatem w ZSRR uważano, że inflacja jest niemożliwa przy scentralizowanych cenach, długotrwałym zamrożeniu poziomu cen podstawowych towarów.
W rzeczywistości inflacja była również obecna w gospodarce sowieckiej, ale w ukrytej, stłumionej formie, co przejawiało się wzrostem kosztów środków trwałych przy zachowaniu ich dotychczasowych właściwości technicznych, spadkiem jakości dóbr konsumpcyjnych na stałym poziomie. ceny, wzrost cen detalicznych dóbr konsumpcyjnych trwałego użytku, spekulacje, kolejki, ogromne ilości stłumionego popytu.
Państwo powstrzymywało wzrost cen towarów konsumpcyjnych, co doprowadziło do tego, że kwota depozytów w kasach oszczędnościowych ZSRR bardzo szybko wzrosła. Jednak począwszy od 1988 r. państwo zaczęło tracić kontrolę zarówno nad dochodami, jak i cenami, i od tego czasu konsumencka inflacja rubla zmieniła się z przytłumionej w jawną. Do 1990 roku oszczędności ludności w książkach i „w kapsułkach” osiągnęły poziom wybuchowy, przekroczyły roczny obrót i ponad 5-krotnie przekroczyły zapasy w sklepach. Musiałem wprowadzić kupony, dystrybuować towary między przedsiębiorstwami. Po liberalizacji cen w styczniu 1992 r. ukryta inflacja całkowicie się otworzyła, powodując deprecjację oszczędności.
Przyczyny inflacji.
Amortyzacja pieniądza wynika z trzech powodów, które mogą działać zarówno oddzielnie, jak i jednocześnie:
1) inflacja popytu;
2) inflacja kosztów;
3) oczekiwania inflacyjne.
Popyt na inflację to nadwyżka popytu na pieniądz nad podażą towarów. Dzieje się tak zazwyczaj wtedy, gdy rośnie deficyt budżetu państwa, gdy kraj „żyje ponad stan”: mając niskie dochody, rząd dokonuje dużych wydatków wojskowych, hojnie wydaje pieniądze na programy socjalne i utrzymanie aparatu administracyjnego, pozwala na chroniczny deficyt w zewnętrznym bilansie płatniczym. Rząd ma możliwość wydawania więcej niż otrzymuje, ponieważ ma monopol na emisję pieniędzy.
Ale jeśli państwo będzie próbowało rozwiązać swoje problemy za pomocą „pras drukarskich”, to wkrótce zbierze gorzkie owoce w postaci inflacji. Poprzez zwiększenie emisji (emisji) pieniądza w zasadzie niemożliwe jest zwiększenie dobrobytu obywateli kraju, możliwe jest jedynie osiągnięcie deprecjacji banknotów. To właśnie tego typu inflacja panowała w ostatnich latach istnienia ZSRR, kiedy na skutek spadających światowych cen surowców energetycznych i wzrostu separatyzmu zmniejszały się dochody, a rząd sowiecki próbował zwiększać wydatki na przemysł wojskowo-przemysłowy. kompleks i kompleks rolno-przemysłowy.
Drugi rodzaj inflacji to inflacja kosztów, spowodowane wzrostem kosztów produkcji na jednostkę produkcji.
Istnieje opinia, że podstawowym impulsem do rozwoju procesu inflacyjnego jest wzrost płac, choć jego udział w cenie wynosi około 20-25%. Ta opinia znajduje odzwierciedlenie w krzywa Phillipsa, nazwany na cześć australijskiego ekonomisty, który uzasadnił odwrotną nieliniową zależność między dynamiką inflacji a wzrostem bezrobocia (rys. 11-6). Phillips wyjaśnia ten proces jako spiralę płac i cen. Jego zdaniem inflacja jest wysoka, gdy bezrobocie jest niskie, a niska, gdy jest wysokie, gdy pracownicy chcą pracować za mniejsze pensje. We współczesnych warunkach krzywa Phillipsa nie jest uniwersalna, w wielu krajach nie ma stabilnego związku między inflacją a bezrobociem.
Istnieje również rodzaj inflacji kosztowej zwanej inflacją podatkową, która jest najczęściej powodowana przez państwo. Podnosząc podatki, aby pokryć rosnące koszty uzbrojenia, administracji, programów socjalnych, państwo często zaostrza problem inflacji. Musimy pamiętać, że stawki podatkowe zwiększają koszty produkcji, więc poziom stawek powinien być optymalny.
Inflacja polegająca na wypychaniu kosztów jest również ważną cechą inflacji sowieckiej i rosyjskiej.
Istnieją dwie główne przyczyny inflacji kosztowej w ZSRR:
1. Kosztowny charakter samej gospodarki nakazowej, nieustanny nacisk władz na wskaźniki kosztów tempa wzrostu produkcji. Stąd chęć producentów do stosowania drogich surowców, materiałów, konstrukcji, półfabrykatów, aby finalny produkt stał się droższy.
2. Rosnące ceny surowców. Rosną koszty wydobycia surowców i ich transportu w związku z zagospodarowaniem nowych odległych złóż, pogorszeniem warunków górniczo-geologicznych.
Stąd można prześledzić spiralę inflacyjną, na przykład, wzdłuż następującego łańcucha: surowce hutnicze - maszyny i urządzenia wykonane z metalu - surowce hutnicze.
Trzecim powodem deprecjacji pieniądza jest: oczekiwania inflacyjne, tych. inflacja, która rodzi inflację. Przyzwyczajeni do długiego wzrostu cen konsumenci żyją w ciągłym strachu przed jego przyspieszeniem. Wystarczy najmniejsza plotka o jakichkolwiek zmianach w polityce gospodarczej rządu, aby ludzie pospieszyli do sklepów i zaczęli kupować wszystkie potrzebne i niepotrzebne towary „w zapasie”. Jeśli rząd „uczciwie” ostrzeże swoich obywateli o zbliżającym się podwyżce, to doprowadzi to do podwyżek w ogłoszonym czasie w większym stopniu niż wcześniej sądzono. Powodem tego jest zwiększona nierównowaga podaży i popytu spowodowana pośpieszną inwazją kupujących. Dlatego w okresach niestabilności gospodarczej niebezpieczne jest publiczne wyrażanie pesymistycznych prognoz – mogą one stać się samospełniającymi się.
Wskaźniki inflacji.
W krajach o rozwiniętej gospodarce rynkowej do pomiaru poziomu inflacji stosuje się następujące wskaźniki: wskaźnik cen konsumpcyjnych, wskaźnik cen producenta i deflator PNB.
Indeks cen konsumpcyjnych(indeks Lasperisa) definiowany jest jako stosunek koszyka konsumenckiego w cenach rynkowych danego roku do zbioru dóbr tego samego koszyka konsumenckiego, wyrażony w cenach roku bazowego:
gdzie Q 0 - liczba towarów z bieżącego okresu w ujęciu fizycznym;
P1- cena jednostkowa towaru w bieżącym okresie;
P 0 - cena jednostkowa towaru w okresie bazowym.
Deflator PNB obliczany jest według wzoru:
nominalny PNB wyrażone w cenach bieżących, tj. po cenach rynkowych na ten rok. Do określenia realnego PNB wykorzystuje się ceny okresu, który jest traktowany jako bazowy.
Przy obliczaniu inflacji często stosuje się „zasadę 70” do obliczenia liczby lat potrzebnych do podwojenia poziomu cen. Aby to zrobić, podziel liczbę 70 przez roczną stopę inflacji. Na przykład przy inflacji 8% poziom cen podwoi się za około 9 lat (70/8), przy 3% - po 23 latach (70/3).
Konsekwencje inflacji.
Społeczno - ekonomiczne konsekwencje i sposoby przezwyciężenia inflacji są bardzo złożone i sprzeczne. Jego niewielkie tempo wpływa pozytywnie na sytuację rynkową, prowadzi do wzrostu stopy inwestycji, aw konsekwencji do wzrostu wielkości produkcji, wzrostu dochodów firm i pracowników. Jednak w miarę pogłębiania się inflacji staje się ona poważnym hamulcem rozwoju gospodarczego i gwałtownie pogarsza sytuację społeczną w społeczeństwie.
Nawet galopująca inflacja dezorganizuje gospodarkę, zwiększa dysproporcje między sektorami gospodarki, zaburza strukturę popytu konsumpcyjnego i gwałtownie pogłębia problem sprzedaży towarów na rynku krajowym, zwiększa niedobór towarów, osłabia bodźce do akumulacji pieniędzy, dewaluuje oszczędności ludności, prowadzi do dużych strat banków i instytucji udzielających kredytu. W warunkach hiperinflacji wszystkie te negatywne zjawiska nasilają się wielokrotnie.
Inflacja ma poważne konsekwencje społeczne. Kiedy gospodarka jest dotknięta inflacją, dochód jest redystrybuowany na korzyść bogatych, a ogromna większość populacji musi cierpieć z powodu nieuniknionego spadku poziomu życia.
Dzieje się to w różnych formach:
1. Realna wartość oszczędności osobistych jest zmniejszona. W pierwszej kolejności ucierpią ci, którzy posiadają oszczędności w gotówce, trzymają je na rachunkach bankowych lub inwestują w obligacje. W lepszej sytuacji są właściciele udziałów, osoby, którym udało się ulokować swoje oszczędności w nieruchomościach i aktywach materialnych (domy, samochody, grunty itp.). Musimy mieć na uwadze następującą okoliczność: bez względu na to, jak doskonały jest system kompensacji antyinflacyjnych, nigdy nie nadąży za wzrostem cen. Przecież niezwykle trudno jest przewidzieć przyszłe wzrosty cen, zwłaszcza w warunkach hiperinflacji, dlatego dopłaty do dochodów i straty wynikające z podwyżek cen nigdy nie są w pełni pokrywane.
2. Inflacja nie tylko dewaluuje pieniądze, ale także dezorganizuje cały system regulacji gospodarki rynkowej. Automatycznie obniża to skuteczność regulatorów gospodarczych, często czyni ich stosowanie niewłaściwym, skłania państwo do stosowania administracyjnych metod regulacji.
polityka antyinflacyjna.
Jak bajkowy dżin z butelki, inflację łatwo uwolnić, ale bardzo trudno przywrócić. Wszystkie kraje świata cierpią z powodu inflacji w takim czy innym stopniu, a to samo w sobie wskazuje, że nie nauczyły się jeszcze, jak „leczyć” tę ekonomiczną chorobę. Mimo to zgromadzony został obszerny arsenał działań antyinflacyjnych, realizowanych przez rząd na poziomie makro.
Mówiąc najogólniej, istnieją dwa sposoby stłumienia inflacji:
1) powstrzymać podaż pieniądza;
2) zwiększyć masę towaru.
Aby ograniczyć ilość pieniądza w obiegu konieczne jest przede wszystkim zaprzestanie emisji (emisji) nowego pieniądza, zarówno w formie gotówkowej, jak i bezgotówkowej. W praktyce oznacza to zmniejszenie wydatków rządowych, a także wprowadzenie przez Bank Centralny polityki „drogich pieniędzy” (zob. Temat 14). To z kolei nieuchronnie prowadzi do zamrożenia cen i dochodów, spowolnienia produkcji i wzrostu bezrobocia.
W celu stymulowania wzrostu liczby towarów obniżają poziom opodatkowania przedsiębiorców, zwiększają import towarów, wprowadzają do obrotu nowe rodzaje towarów (prywatyzują własność państwową) Należy mieć na uwadze, że stymulowanie produkcji zwiększa dostawa towarów z reguły nie od razu, ale po pewnym czasie, ale wymaga natychmiastowych „zastrzyków” z budżetu państwa, co zwiększa podaż pieniądza i ostatecznie napędza inflację.
Zdesperowane, by przezwyciężyć inflację, rządy próbują się do niej dostosować, ograniczając się do minimalizowania niektórych jej skutków. W szczególności stosuje się indeksację dochodów (pensje, emerytury itp.) odpowiadającą wskaźnikom cen. Takie podejście nikogo jednak nie satysfakcjonuje: pracownicy, emeryci i inne osoby otrzymujące dochody są niezadowoleni z faktu, że indeksacja zawsze pozostaje w tyle za podwyżkami cen; rząd obawia się, że indeksacja dochodów powoduje nowy wzrost inflacji.
W Rosji w latach 90. rząd rozpoczął ofensywę przeciwko inflacji, wykorzystując głównie metody ograniczania podaży pieniądza. Wyniki były raczej sprzeczne. Z jednej strony szalejąca hiperinflacja z 1992 roku ustąpiła miejsca galopującej inflacji lat 1995-1996. Z drugiej strony wyhamowanie inflacji przebiegało na tle spadku produkcji, a więc było niestabilne, silnie uzależnione od sytuacji politycznej.
Problem inflacji jest integralną częścią teorii pieniądza.
Inflacja to jeden z najostrzejszych problemów współczesnego rozwoju gospodarczego w wielu krajach świata, który negatywnie wpływa na wszystkie aspekty społeczeństwa.
Istnieją różne poglądy na istotę i przyczyny inflacji, ale przeważają dwa kierunki: pierwszy traktuje inflację jako zjawisko czysto pieniężne, spowodowane naruszeniem praw obiegu pieniężnego; drugi – jako zjawisko makroekonomiczne spowodowane naruszeniem proporcji reprodukcji społecznej, a przede wszystkim między produkcją a konsumpcją, popytem a podażą dóbr ekonomicznych.
Tymczasem inflacja jest złożonym, wielostronnym zjawiskiem, którego przyczyny wynikają z interakcji czynników w sferze produkcji i sferze obiegu pieniężnego.
Inflacja Zewnętrznie wygląda to na deprecjację pieniądza z powodu ich nadmiernej emisji, której towarzyszy wzrost cen dóbr ekonomicznych.
Ale to tylko forma manifestacji, a nie głęboka istota i przyczyna inflacji. Inflacja zwykle przejawia się na zewnątrz w rosnących cenach. Ale nie każdy wzrost cen jest wskaźnikiem inflacji. Ceny mogą wzrosnąć w wyniku poprawy jakości produktów, pogorszenia warunków wydobycia surowców, zmian pod wpływem cyklicznych i sezonowych wahań produkcji, klęsk żywiołowych itp. Ale nie będą to inflacyjne, ale do pewnego stopnia w zakresie naturalnych okresowych zmian cen poszczególnych towarów.
W rzeczywistości inflacja jest wynikiem nierównowagi makroekonomicznej, na którą składa się zespół przyczyn wewnętrznych i zewnętrznych (wykres 6.16).
Najważniejsze wewnętrzne przyczyny inflacji to:
Rys, 6.16. Główne przyczyny inflacji
jest dużym obciążeniem dla budżetu państwa, zwiększa jego deficyt i generuje jego (deficytowe) finansowanie inflacyjne;
- - wzrost obciążeń podatkowych producentów;
- - wyprzedzenie tempa wzrostu wynagrodzeń w porównaniu z tempem wzrostu wydajności pracy.
Zewnętrzne czynniki inflacji wiążą się ze wzrostem umiędzynarodowienia stosunków gospodarczych między państwami, czemu towarzyszy zwiększona konkurencja na światowych rynkach kapitałowych, towarowych, rynkach pracy, zaostrzenie międzynarodowych stosunków monetarnych i kredytowych oraz strukturalne kryzysy światowe (energetyczne, żywnościowe, finansowe itp.). ).
Podsumowując to, co zostało powiedziane, możemy podać następującą definicję inflacji.
Inflacja to deprecjacja pieniądza spowodowana dysproporcjami w produkcji społecznej i naruszeniem praw obiegu pieniądza, której towarzyszy wzrost cen dóbr ekonomicznych.
Inflacja przybiera różne typy i typy (rys. 6.17).
W zależności od dominującego czynnika wpływającego na inflację dzieli się ją na dwa typy: inflacja popytowa i inflacja podażowa.
Popyt na inflację spowodowane brakiem równowagi między zagregowanym popytem a zagregowaną podażą.
Może to być spowodowane wzrostem rządowych zakupów towarów (np. militariów), zapotrzebowaniem przedsiębiorców na środki produkcji w warunkach pełnego zatrudnienia i prawie pełnego wykorzystania mocy produkcyjnych, a także wzrostem siły nabywczej ludności (wzrost płac) w wyniku skoordynowanych działań związków zawodowych itp. Wszystko to powoduje powstawanie nadwyżki pieniądza w stosunku do ilości towarów, co prowadzi do wzrostu popytu i cen. Nadmiar pieniądza w obiegu powoduje więc niedobór podaży, producenci nie mogą odpowiednio reagować na wzrost popytu.
Inflacja podaży (kosztów)- jest to wzrost cen ze względu na wzrost kosztów produkcji lub spadek zagregowanej podaży towarów.
Przyczyną wzrostu kosztów produkcji i ograniczenia podaży może być wzrost cen surowców, nośników energii, podwyżki płac, oligopolistyczna polityka cenowa, gospodarcza i finansowa 
polityka państwa itp. Wzrost kosztów produkcji na jednostkę produkcji w gospodarce zmniejsza zyski i wielkość produkcji, jaką przedsiębiorcy mogą zaoferować przy obecnym poziomie cen. W efekcie spada zagregowana podaż dóbr ekonomicznych, co z kolei podnosi poziom cen.
Inflacja jest poważnym zagrożeniem dla makroekonomii każdego kraju. Destrukcyjny efekt tego zjawiska narasta jak kula śnieżna i jeśli nie zostaną podjęte na czas środki zaradcze, nie da się uniknąć zawalenia. W tym artykule postaramy się szczegółowo rozważyć następujące aspekty tak negatywnego zjawiska gospodarczego, jakim jest inflacja: istota, przyczyny, rodzaje.
Nazwa tego zjawiska pochodzi od łacińskiego słowa „inflatio”, które w tłumaczeniu na język rosyjski oznacza „obrzęk” lub „obrzęk”. Faktem jest, że istotą inflacji jest długotrwała i dość szybka deprecjacja pieniądza spowodowana nadmiernym i nieuzasadnionym wzrostem ilości środków pieniężnych i bezgotówkowych w obiegu. To znaczy ten, który jest w obiegu, niejako „pęcznieje” i „pęcznieje”. A to „rozdęcie” prowadzi do kolosalnej nierównowagi w gospodarce – nierównowagi podaży i popytu.
W skrócie istotę inflacji można opisać następującym schematem: emisja pieniądza - deprecjacja pieniądza - wzrost cen - emisja. Oznacza to, że uwolnienie dużej ilości pieniądza papierowego, niezabezpieczonego rezerwą złota w skarbcu państwa, powoduje ich deprecjację iw efekcie ciągły wzrost cen. Rosnące ceny wymagają dużych nakładów gotówkowych, co prowadzi do niedoboru pieniądza w obiegu, a co za tym idzie do kolejnej emisji pieniądza papierowego. A ta bryła powiększa się, wciągając państwo w głęboką ekonomiczną dziurę.
Należy zauważyć, że inflacja jest typowa dla obiegu pieniądza papierowego, w warunkach pracy wartości realnych (złota lub srebra) jest to po prostu niemożliwe. Samo w sobie nie można tego nazwać wytworem nowoczesnej ekonomii. Wracając do wydarzeń historycznych, warto zauważyć, że takie procesy są generalnie charakterystyczne dla niestabilnej gospodarki: w okresach wojen, rewolucji, zjawisk kryzysowych, podczas przechodzenia z jednego systemu zarządzania gospodarczego do drugiego itp. Inflacja, której istota w pełni przejawia się w tych przypadkach, jest spowodowana naruszeniem prawa obiegu pieniądza w związku z finansowaniem wydatków państwa poprzez emisję papierowego pieniądza.
Błędem jest utożsamianie istoty inflacji tylko z tym zjawiskiem społeczno-gospodarczym, jest znacznie bardziej skomplikowane. Ponadto procesy inflacyjne są możliwe bez wzrostu cen, gdy pieniądze deprecjonują, na przykład, gdy koszt towarów jest ustalany przez państwo. Jednocześnie nie ma realnego spadku wartości jednostki pieniężnej, ale pieniądz amortyzuje, ponieważ nie ma możliwości wydawania oszczędności na zakup rzadkich rzeczy. Wzrost wielkości takich „wymuszonych” oszczędności prowadzi do powstania „nawisu inflacyjnego”, pod wpływem którego państwo decyduje się na planowe podwyżki cen. Oznacza to, że jeśli równowaga relacji towar-pieniądz zostanie zachwiana, gospodarka państwa doświadcza pojawienia się inflacji i jej poważnych konsekwencji.
Istnieją trzy główne w zależności od tempa wzrostu cen:
- umiarkowane lub pełzające (wzrost do 10% rocznie);
- galop (od 20% do 200% rocznie);
- hiperinflacja (ponad 200% rocznie).
Główne przyczyny wzrostu podaży pieniądza, inicjujące procesy inflacyjne:
- nierównowaga dochodów i wydatków państwa, czyli deficyt budżetowy;
- nadmierne inwestycje, prowadzące do nadmiernej produkcji jednego rodzaju produktu i niedoboru innego;
- wydatki wojskowe państwa;
- nadzwyczajne okoliczności społeczne i polityczne, takie jak strajki, niestabilność polityczna itp.;
- błędy we wdrażaniu takich polityk publicznych, jak cenowa, podatkowa, budżetowa, kredytowa i pieniężna.
Istota inflacji, jako zjawiska wieloczynnikowego, tkwi zatem w wszelkich procesach deprecjacji pieniądza, wzrostu cen i wzrostu podaży pieniądza.