เลตเตอร์ออฟเครดิตยืนตาม จดหมายสแตนด์บายของเครดิต. ความแตกต่างระหว่างเล็ตเตอร์ออฟเครดิตและการค้ำประกัน

ประเทศแองโกล-แซ็กซอนใช้เลตเตอร์ออฟเครดิตสแตนด์บายเพื่อป้องกันการไม่ชำระเงิน ในรัสเซียเครื่องมือดังกล่าวไม่ค่อยมีใครรู้จักเนื่องจากมีสาเหตุหลักมาจากขาดความเข้าใจในสาระสำคัญของมัน เลตเตอร์ออฟเครดิตสแตนด์บายคืออะไร?

เรียนผู้อ่าน! บทความนี้พูดถึงวิธีทั่วไปในการแก้ไขปัญหาทางกฎหมาย แต่แต่ละกรณีเป็นรายบุคคล หากท่านต้องการทราบวิธีการ แก้ไขปัญหาของคุณได้อย่างตรงจุด- ติดต่อที่ปรึกษา:

แอปพลิเคชันและการโทรได้รับการยอมรับตลอด 24 ชั่วโมงทุกวันและ 7 วันต่อสัปดาห์.

มันเร็วและ ฟรี!

เลตเตอร์ออฟเครดิตสแตนด์บายเป็นตราสารลูกผสมพิเศษของเครื่องมือทางธนาคาร โดยจะรวมเอกสารเล็ตเตอร์ออฟเครดิตผ่านหลักฐานเอกสารของการทำธุรกรรมและการค้ำประกันของธนาคารผ่านการดำเนินการในกรณีที่ผู้ซื้อล้มละลาย

แต่ถึงแม้ความคล้ายคลึงกันของฟังก์ชั่นก็ไม่อนุญาตให้เราเปรียบเทียบเลตเตอร์ออฟเครดิตสำรองกับสารคดีได้เนื่องจากมันไม่ได้ทำหน้าที่เดียวกันทั้งหมด

นี่เป็นวิธีที่ดีในการป้องกันการไม่ชำระเงิน แต่ในขณะเดียวกัน เลตเตอร์ออฟเครดิตสำรองก็ไม่ใช่กลไกในการชำระค่าวัสดุ เลตเตอร์ออฟเครดิตสแตนด์บายคืออะไร?

ช่วงเวลาพื้นฐาน

รูปแบบเลตเตอร์ออฟเครดิตการชำระเงินสามารถใช้ได้เฉพาะในกรณีที่ระบุไว้ในสัญญาระหว่างคู่สัญญา

ตามกฎแล้วเลตเตอร์ออฟเครดิตจะถูกเปิดโดยธนาคารของผู้ซื้อ (ผู้นำเข้า, ผู้สมัคร, ผู้ชำระเงิน) เพื่อประโยชน์ของผู้ขาย (ผู้รับผลประโยชน์, ผู้รับเงิน) ธนาคารของผู้ชำระเงินเรียกว่าธนาคารผู้ออก

หากซัพพลายเออร์ต้องการใช้เลตเตอร์ออฟเครดิตสำรอง โครงการจะมีการเปลี่ยนแปลงเล็กน้อย ผู้ขายสามารถเปิดเลตเตอร์ออฟเครดิตได้อย่างอิสระ ในกรณีนี้ ผู้ชำระเงินจะกลายเป็นผู้รับผลประโยชน์ และซัพพลายเออร์จะรับบทบาทเป็นผู้สั่งซื้อ

หากธุรกรรมเป็นไปตามแผน ซัพพลายเออร์จะจัดส่งสินค้าและผู้ซื้อชำระเงินตรงเวลา ไม่จำเป็นต้องใช้เล็ตเตอร์ออฟเครดิต เลตเตอร์ออฟเครดิตสำรองจำเป็นเมื่อมีสถานการณ์ความขัดแย้งเกิดขึ้น

หากผู้ชำระเงินไม่ต้องการชำระค่าสินค้าที่จัดส่งเขาจะติดต่อธนาคารพร้อมใบแจ้งยอดเกี่ยวกับการขาดการชำระเงินและเอกสารยืนยันการจัดส่ง

เลตเตอร์ออฟเครดิตสแตนด์บายต้องมีการชำระเงินโดยไม่มีเงื่อนไข หลังจากชำระเงินแล้ว ผู้ชำระเงินจะต้องคืนเงินให้กับธนาคารสำหรับการชำระเงินที่ทำไว้ รูปแบบการชำระเงินนี้สามารถใช้กับธุรกรรมการซื้อและการขายใดๆ ก็ได้

ข้อกำหนดที่จำเป็น

เลตเตอร์ออฟเครดิตเป็นการค้ำประกันการชำระเงินให้กับซัพพลายเออร์สินค้าโดยมีเงื่อนไขว่าจะต้องปฏิบัติตามภาระผูกพันที่ตกลงไว้ล่วงหน้า ในธุรกรรมการซื้อและการขาย เลตเตอร์ออฟเครดิตมักจะเปิดตามคำร้องขอของผู้ชำระเงิน

รูปแบบการชำระเงินเลตเตอร์ออฟเครดิตช่วยให้คุณหลีกเลี่ยงการไม่ปฏิบัติตามข้อกำหนดของสัญญา หากซัพพลายเออร์ได้ส่งสินค้าแล้วและสามารถจัดทำเอกสารได้ ธนาคารจะชำระเงินจำนวน "ที่สงวนไว้" ให้เขาล่วงหน้าจากบัญชีของผู้ชำระเงิน

มีตัวเลือกเมื่อธนาคารชำระค่าส่งสินค้าจากกองทุนของตนเองและผู้ซื้อชำระเงินให้กับธนาคารตามปกติ

เลตเตอร์ออฟเครดิตสแตนด์บายคือเลตเตอร์ออฟเครดิตประเภทสารคดีเฉพาะ

นี่เป็นข้อผูกพันเป็นลายลักษณ์อักษรของสถาบันสินเชื่อในการชำระเงินให้แก่ซัพพลายเออร์แทนผู้ซื้อหากฝ่ายหลังปฏิเสธที่จะปฏิบัติตามข้อกำหนดของสัญญา

เลตเตอร์ออฟเครดิตสแตนด์บายมีลักษณะคล้ายกับหนังสือค้ำประกันของธนาคาร การรับประกันหมายถึงการชำระเงินผ่านธนาคารไม่ว่าในกรณีใด ๆ หากตรงตามเงื่อนไขแม้ว่าผู้ชำระเงินจะล้มละลายโดยสิ้นเชิงก็ตาม

หากจำเป็น เมื่อรายการเอกสารมีมากมาย ภาคผนวกในรูปแบบฟรีจะถูกสร้างขึ้นให้กับเลตเตอร์ออฟเครดิตซึ่งมีลิงก์ที่ให้ไว้ในเอกสารหลัก

2. Reserve หรือ Stand-By Letter of Credit - วิธีการชำระเงินในรูปแบบต่างๆ หนังสือค้ำประกันของธนาคารเป็นวิธีหนึ่งในการครอบคลุมภาระผูกพันต่างๆ รวมถึงการชำระเงิน

เล็ตเตอร์ออฟเครดิตในคำง่าย ๆ คืออะไร: สาระสำคัญและความหมาย

ซึ่งหมายความว่าการค้ำประกันเป็นเครื่องมือทางการเงินที่มีขอบเขตการใช้งานที่กว้างกว่ามาก

จดหมายสแตนด์บายของเครดิต

เอสบีแอลซี. จดหมายสแตนด์บายของเครดิต

เลตเตอร์ออฟเครดิตสแตนด์บาย SBLC / บริษัทชั้นวางในสหราชอาณาจักรสำหรับการค้ำประกันจากธนาคาร

จดหมายสแตนด์บายของเครดิตเป็นตราสารธนาคารแบบไฮบริดที่รวมเลตเตอร์ออฟเครดิต LC - เล็ตเตอร์ออฟเครดิตผ่านการจัดเตรียมเอกสารบังคับตามสินค้าที่จัดส่ง และการค้ำประกันของธนาคารโดย BG Bank รับประกันว่าจะดำเนินการเฉพาะในกรณีที่ผู้ซื้อ ไม่สามารถชำระค่าขนส่งได้

อย่างไรก็ตาม แม้จะมีฟังก์ชันทั่วไปที่มีอยู่ในเลตเตอร์ออฟเครดิตสำรอง แต่ก็ไม่สามารถเปรียบเทียบกับเลตเตอร์ออฟเครดิตสารคดีปกติได้ เนื่องจากไม่ได้ทำหน้าที่เหมือนกับเลตเตอร์ออฟเครดิตสารคดีอย่างสมบูรณ์

เลตเตอร์ออฟเครดิตสำรองของ SBLC ใช้ในการปฏิบัติการธนาคารเป็นหลักในประเทศแองโกล-แซ็กซอน เช่น สหรัฐอเมริกาและสหราชอาณาจักร ซึ่งเป็นวิธีการที่ดีในการป้องกันความเสี่ยงของการไม่ชำระเงิน อย่างไรก็ตาม SBLC ไม่ได้เป็นตัวแทนของกลไกการชำระเงินสำหรับ จัดส่ง.

หากต้องการเรียนรู้เพิ่มเติมเกี่ยวกับเลตเตอร์ออฟเครดิตสำรอง เราขอเชิญคุณอ่านหัวข้อต่อไปนี้:

ในการทำงานกับเลตเตอร์ออฟเครดิตสำรอง ขอแนะนำให้ใช้บริษัทที่จดทะเบียนในประเทศที่มีระบบกฎหมายแองโกล-แซกซัน เพื่อหลีกเลี่ยงความขัดแย้งทางกฎหมายและความล่าช้าในการประมวลผลเอกสารทางธนาคาร ปัจจุบัน ทางเลือกที่ดีที่สุดคือการใช้บริษัทที่จดทะเบียนในสหราชอาณาจักร ซึ่งอนุญาตให้คุณทำงานกับทั้งเลตเตอร์ออฟเครดิตสำรองที่ออกโดยธนาคารในสหรัฐฯ และสถาบันการเงินในยุโรป

โครงการทำงานร่วมกับเลตเตอร์ออฟเครดิตสแตนด์บาย SBLC

บันทึก:การออกแบบเลตเตอร์ออฟเครดิตสำรองของ SBCL นั้นง่ายต่อการตีความโดยดูที่ธุรกรรม SBCL ตามลำดับตัวเลขเมื่อมีการใช้ (1)-(8)

การเปรียบเทียบข้อดีและข้อเสียของ SBLC เทียบกับเล็ตเตอร์ออฟเครดิตทั่วไปในฐานะเครื่องมือป้องกันความเสี่ยงของการไม่ชำระเงิน จากนั้นเปรียบเทียบข้อดีและข้อเสีย ข้อดีและข้อเสียอาจมีค่ามากกว่าข้อเสียในกรณีของธุรกิจมาตรฐานที่เกิดซ้ำ ตัวอย่างเช่น ในความสัมพันธ์ทางการค้ากับตัวแทนหรือผู้ได้รับใบอนุญาตแต่เพียงผู้เดียว สำหรับการทำธุรกรรมแบบจำกัดและครั้งเดียว เลตเตอร์ออฟเครดิตแบบปกติจะยังคงให้ผลกำไรมากกว่า

อ่านบทวิจารณ์ของเราเกี่ยวกับเครื่องมือทางการเงิน:

นอกจากนี้ยังมีบริษัทสวิส (บริษัทมหาชนจำกัด AG) ที่ก่อตั้งมานานหลายปีโดยมีทุนชำระแล้วและจำหน่ายมากกว่า 10,000,000 หุ้นพร้อมบัญชีเปิดในธนาคารสวิสและยุโรป - โซลูชันนี้มอบโอกาสทางการเงินสูงสุดสำหรับธุรกิจของคุณ โดยพิจารณาจากการลงทุนที่สูง การจัดอันดับสวิตเซอร์แลนด์และการตรวจสอบตามกฎหมายประจำปีในประเทศสวิตเซอร์แลนด์

ข้อเสนอพิเศษ - บริษัททางการเงินสำเร็จรูปในสหราชอาณาจักร
ด้วยเงินทุน 2,000,000-5,000,000 GBP

เปิดรายชื่อบริษัทสำเร็จรูป 2561 สำหรับการทำธุรกรรมทางการเงิน

โทรได้ตลอดเวลา - เรายินดีที่จะช่วยเหลือเสมอ!

เลตเตอร์ออฟเครดิตสแตนด์บายหรือสแตนด์บายเป็นเลตเตอร์ออฟเครดิตเชิงพาณิชย์ประเภทหนึ่งซึ่งเป็นข้อตกลงในการชำระเงินโดยธนาคารแทนผู้ซื้อในจำนวนเงินที่ตกลงกันไว้กับซัพพลายเออร์สินค้าหรือบริการในกรณี ความล้มเหลวของผู้นำเข้าในการปฏิบัติตามข้อผูกพันตามสัญญา

โดยทั่วไปแล้วเลตเตอร์ออฟเครดิตสแตนด์บายคือการรับประกันภาระผูกพันของทั้งสองฝ่ายจะเปิดตามระยะเวลาของสัญญาที่ลงนามระหว่างคู่สัญญาหรือระยะเวลาในการจัดส่งสินค้า เลตเตอร์ออฟเครดิตสำรองสามารถปิดได้ก่อนเวลาตามข้อตกลงของทั้งสองฝ่าย

เลตเตอร์ออฟเครดิตสแตนด์บายจะออกในประเทศหลังสหภาพโซเวียต รวมถึงในประเทศเอเชียและตะวันออกกลาง นอกเหนือจากข้อตกลงระหว่างคู่ค้าทางธุรกิจที่กำหนดแผนการชำระเงินจากผู้นำเข้าไปยังผู้ส่งออก มีผลใช้บังคับเฉพาะในกรณีที่ผู้นำเข้าฝ่าฝืนเงื่อนไขของสัญญา

Reserve Stand-By Letter of Credit - การค้ำประกันการชำระเงิน

ความแตกต่างที่สำคัญระหว่างเล็ตเตอร์ออฟเครดิตและการค้ำประกันของธนาคารคือการมีกฎและข้อบังคับที่เหมือนกันในการออกเล็ตเตอร์ออฟเครดิตแต่ละประเภทซึ่งไม่มีอยู่ในขั้นตอนการเปิดการค้ำประกัน นั่นคือในกรณีของการค้ำประกัน ธนาคารจะขอเฉพาะเอกสารที่ผู้ส่งออกระบุไว้เท่าที่จำเป็น เมื่อเปิดเล็ตเตอร์ออฟเครดิตสำรอง มาตรฐานของเอกสารทั้งหมดรวมถึงรายการจะถูกกำหนดโดยชุด "กฎเครื่องแบบและศุลกากรสำหรับเลตเตอร์ออฟเครดิตสารคดี" สิ่งนี้จะเพิ่มระดับการคุ้มครองผลประโยชน์ของฝ่ายต่างๆ ในการทำธุรกรรมและผู้ที่ไม่อยู่ภายใต้กฎหมายของแต่ละรัฐ

อะไรคือความคล้ายคลึงกันระหว่างเล็ตเตอร์ออฟเครดิตและการค้ำประกัน?

1. การดูแลผลประโยชน์ของคู่ค้าทางธุรกิจแต่ละรายในการทำธุรกรรมเป็นหน้าที่หลัก

2. ทั้งสองข้อเป็นภาระผูกพันในการโอนเงินจากผู้ซื้อไปยังซัพพลายเออร์ ขึ้นอยู่กับความพร้อมของเอกสารที่จำเป็นซึ่งธนาคารรับดำเนินการ

3. การชำระเงินภายใต้เลตเตอร์ออฟเครดิตและการค้ำประกันของธนาคารจะเกิดขึ้นเฉพาะในกรณีที่ผู้ส่งออกแสดงเอกสารที่ระบุไว้อย่างชัดเจนในเงื่อนไขในการเปิดตราสารทางการเงิน

4. ทั้งหนังสือค้ำประกันของธนาคารและเลตเตอร์ออฟเครดิตจะออกโดยสถาบันการธนาคารโดยต้องมีการจัดเตรียมเอกสารหลักฐานเกี่ยวกับความจำเป็นในการใช้เครื่องมือเหล่านี้โดยผู้สมัคร

พวกเขาแตกต่างกันอย่างไร?

1. ในการออกเล็ตเตอร์ออฟเครดิต จุดประสงค์หลักจะนำไปใช้ต่อไป นั่นคือเลตเตอร์ออฟเครดิตเป็นรูปแบบหนึ่งของการชำระเงินทางการค้า ในขณะที่การค้ำประกันของธนาคารได้รับการออกแบบมาเพื่อให้ความคุ้มครองเพิ่มเติมสำหรับการทำธุรกรรมในกรณีที่ผู้เข้าร่วมรายใดรายหนึ่งไม่สามารถปฏิบัติตามภาระผูกพันได้

3. โดยส่วนใหญ่แล้วเลตเตอร์ออฟเครดิตคือตราสารที่สามารถโอนมือได้ ซึ่งออกแบบมาเพื่อเพิ่มประสิทธิภาพการชำระหนี้ร่วมกันระหว่างผู้นำเข้าและผู้ส่งออก การค้ำประกันสามารถโอนได้ในลักษณะที่น้อยมาก นี่คือสิ่งที่บางครั้งอาจกลายเป็นสาเหตุของการละเมิดในส่วนของผู้เข้าร่วมที่ไร้ยางอายในการทำธุรกรรม

ทุกวันนี้ ผู้ประกอบการจำนวนมากขึ้นเรื่อยๆ ใช้กลไกการคุ้มครองทางการเงินในการสรุปสัญญาการค้าและสัญญาของรัฐบาล กลไกดังกล่าวรวมถึงเล็ตเตอร์ออฟเครดิตและการค้ำประกันของธนาคาร เครื่องมือทั้งสองนี้เป็นผลิตภัณฑ์สินเชื่อประเภทหนึ่ง แต่การใช้งานของเครื่องมือเหล่านี้มีราคาถูกกว่าสำหรับบริษัทมากกว่าการได้รับเงินกู้มาก ในเวลาเดียวกันเลตเตอร์ออฟเครดิตเป็นกลไกในการรับรองความปลอดภัยทางการเงินของทั้งสองฝ่ายในการทำธุรกรรมและการรับประกันของธนาคาร (หรืออิสระ) มีวัตถุประสงค์เพื่อปกป้องผลประโยชน์ของลูกค้า

เลตเตอร์ออฟเครดิต

เมื่อใช้กลไกนี้ ธนาคารผู้ออกจะโอนการชำระเงินสำหรับการดำเนินการตามสัญญาไปยังผู้รับเหมา หลังจากได้รับเอกสารยืนยันการยอมรับสินค้า/งานจากลูกค้าแล้ว ในกรณีนี้ซัพพลายเออร์จะได้รับเงินที่ต้องชำระ ไม่ว่าลูกค้าจะสามารถปฏิบัติตามภาระผูกพันภายใต้สัญญาได้หรือไม่ก็ตาม

ในการทำธุรกรรมระหว่างประเทศ นอกเหนือจากภาระผูกพันของธนาคารผู้ออกในการชำระค่างานที่ดำเนินการภายใต้สัญญา ซัพพลายเออร์ยังอาจได้รับการยืนยันเล็ตเตอร์ออฟเครดิตจากธนาคารอื่น (ธนาคารที่ยืนยัน) ที่ตั้งอยู่ในประเทศของตน

การใช้เล็ตเตอร์ออฟเครดิตเป็นทางเลือกที่ค่อนข้างสะดวกสำหรับการทำธุรกรรม กลไกนี้ช่วยให้ซัพพลายเออร์มั่นใจได้ว่าสินค้า/งาน/บริการของเขาจะได้รับการชำระเงินตามการจัดหา และรับประกันลูกค้าจากการชำระค่าสินค้า/งาน/บริการก่อนกำหนด ซึ่งต่อมาอาจไม่ดำเนินการหรือไม่เต็มจำนวน ดังที่ ตลอดจนคุณภาพที่ไม่เพียงพอ ธนาคารผู้ออกจะโอนเงินไปยังซัพพลายเออร์เมื่อมีการแสดงเอกสารใดเอกสารหนึ่งที่ลงนามโดยลูกค้า:

1. รายการบรรจุ;
2. หนังสือรับรองการสำเร็จหลักสูตร;
3. เอกสารบริษัทขนส่งที่พิสูจน์การส่งมอบและการยอมรับสินค้า
4. อื่นๆ ที่ระบุไว้ในสัญญา

รับประกันธนาคาร.

เลตเตอร์ออฟเครดิตไม่ใช่เครื่องมือในการชำระเงินต่างจากเลตเตอร์ออฟเครดิต ทำหน้าที่เป็นประกันประเภทหนึ่งสำหรับลูกค้าในกรณีที่ซัพพลายเออร์ไม่ปฏิบัติตามข้อกำหนดของสัญญา

เลตเตอร์ออฟเครดิต

แม้ว่าจะไม่มีฟังก์ชันการชำระเงิน แต่การมี BG ก็เปิดโอกาสมากมายให้กับตัวเงินต้น:

1. การได้รับสินเชื่อเพื่อการค้า
2. สรุปรายการพร้อมชำระเงินล่วงหน้า
3. เข้าร่วมการประมูลของรัฐบาล
4. สรุปสัญญาของรัฐบาล
5. สรุปสัญญาทางการค้าตามเงื่อนไขที่เป็นประโยชน์มากขึ้น

การค้ำประกันของธนาคารมีหลายประเภท ซึ่งแต่ละประเภทจะมีภาระผูกพันระหว่างเงินต้นกับผู้รับผลประโยชน์แยกกัน เพื่อไม่ให้สับสนในคุณสมบัติที่โดดเด่นและความแตกต่างของการเตรียมเอกสารเหล่านี้ โปรดติดต่อ RosTender! ผู้เชี่ยวชาญที่มีประสบการณ์จะไม่เพียงแต่ให้การสนับสนุนด้านคำปรึกษาเท่านั้น แต่ยังช่วยให้บริษัทของคุณได้รับการค้ำประกันประเภทที่จำเป็นจากธนาคารอีกด้วย

กับเรา ทุกอย่างสามารถแก้ไขได้อย่างง่ายดาย!

คุณชนะการแข่งขันแล้วหรือยัง?
ไม่รู้ว่าจะทำอย่างไรต่อไป? โทรหาเราหรือฝากคำขอแล้วเราจะแก้ปัญหาของคุณ รับประกันผลลัพธ์เชิงบวก 100%

Reserve Stand-By Letter of Credit - การค้ำประกันการชำระเงิน

เลตเตอร์ออฟเครดิตสแตนด์บายหรือสแตนด์บายเป็นเลตเตอร์ออฟเครดิตเชิงพาณิชย์ประเภทหนึ่งซึ่งเป็นข้อตกลงในการชำระเงินโดยธนาคารแทนผู้ซื้อในจำนวนเงินที่ตกลงกันไว้กับซัพพลายเออร์สินค้าหรือบริการในกรณี ความล้มเหลวของผู้นำเข้าในการปฏิบัติตามข้อผูกพันตามสัญญา

เลตเตอร์ออฟเครดิตสแตนด์บายคืออะไร

โดยทั่วไปแล้วเลตเตอร์ออฟเครดิตสแตนด์บายคือการรับประกันภาระผูกพันของทั้งสองฝ่ายจะเปิดตามระยะเวลาของสัญญาที่ลงนามระหว่างคู่สัญญาหรือระยะเวลาในการจัดส่งสินค้า เลตเตอร์ออฟเครดิตสำรองสามารถปิดได้ก่อนเวลาตามข้อตกลงของทั้งสองฝ่าย

เลตเตอร์ออฟเครดิตสแตนด์บายจะออกในประเทศหลังสหภาพโซเวียต รวมถึงในประเทศเอเชียและตะวันออกกลาง นอกเหนือจากข้อตกลงระหว่างคู่ค้าทางธุรกิจที่กำหนดแผนการชำระเงินจากผู้นำเข้าไปยังผู้ส่งออก มีผลใช้บังคับเฉพาะในกรณีที่ผู้นำเข้าฝ่าฝืนเงื่อนไขของสัญญา

ความแตกต่างที่สำคัญระหว่างเล็ตเตอร์ออฟเครดิตและการค้ำประกันของธนาคารคือการมีกฎและข้อบังคับที่เหมือนกันในการออกเล็ตเตอร์ออฟเครดิตแต่ละประเภทซึ่งไม่มีอยู่ในขั้นตอนการเปิดการค้ำประกัน นั่นคือในกรณีของการค้ำประกัน ธนาคารจะขอเฉพาะเอกสารที่ผู้ส่งออกระบุไว้เท่าที่จำเป็น เมื่อเปิดเล็ตเตอร์ออฟเครดิตสำรอง มาตรฐานของเอกสารทั้งหมดรวมถึงรายการจะถูกกำหนดโดยชุด "กฎเครื่องแบบและศุลกากรสำหรับเลตเตอร์ออฟเครดิตสารคดี" สิ่งนี้จะเพิ่มระดับการคุ้มครองผลประโยชน์ของฝ่ายต่างๆ ในการทำธุรกรรมและผู้ที่ไม่อยู่ภายใต้กฎหมายของแต่ละรัฐ

อะไรคือความคล้ายคลึงกันระหว่างเล็ตเตอร์ออฟเครดิตและการค้ำประกัน?

1. การดูแลผลประโยชน์ของคู่ค้าทางธุรกิจแต่ละรายในการทำธุรกรรมเป็นหน้าที่หลัก

2. ทั้งสองข้อเป็นภาระผูกพันในการโอนเงินจากผู้ซื้อไปยังซัพพลายเออร์ ขึ้นอยู่กับความพร้อมของเอกสารที่จำเป็นซึ่งธนาคารรับดำเนินการ

3. การชำระเงินภายใต้เลตเตอร์ออฟเครดิตและการค้ำประกันของธนาคารจะเกิดขึ้นเฉพาะในกรณีที่ผู้ส่งออกแสดงเอกสารที่ระบุไว้อย่างชัดเจนในเงื่อนไขในการเปิดตราสารทางการเงิน

4. ทั้งหนังสือค้ำประกันของธนาคารและเลตเตอร์ออฟเครดิตจะออกโดยสถาบันการธนาคารโดยต้องมีการจัดเตรียมเอกสารหลักฐานเกี่ยวกับความจำเป็นในการใช้เครื่องมือเหล่านี้โดยผู้สมัคร

พวกเขาแตกต่างกันอย่างไร?

1. ในการออกเล็ตเตอร์ออฟเครดิต จุดประสงค์หลักจะนำไปใช้ต่อไป นั่นคือเลตเตอร์ออฟเครดิตเป็นรูปแบบหนึ่งของการชำระเงินทางการค้า ในขณะที่การค้ำประกันของธนาคารได้รับการออกแบบมาเพื่อให้ความคุ้มครองเพิ่มเติมสำหรับการทำธุรกรรมในกรณีที่ผู้เข้าร่วมรายใดรายหนึ่งไม่สามารถปฏิบัติตามภาระผูกพันได้

2. Reserve หรือ Stand-By Letter of Credit - วิธีการชำระเงินในรูปแบบต่างๆ หนังสือค้ำประกันของธนาคารเป็นวิธีหนึ่งในการครอบคลุมภาระผูกพันต่างๆ รวมถึงการชำระเงิน ซึ่งหมายความว่าการค้ำประกันเป็นเครื่องมือทางการเงินที่มีขอบเขตการใช้งานที่กว้างกว่ามาก

3. โดยส่วนใหญ่แล้วเลตเตอร์ออฟเครดิตคือตราสารที่สามารถโอนมือได้ ซึ่งออกแบบมาเพื่อเพิ่มประสิทธิภาพการชำระหนี้ร่วมกันระหว่างผู้นำเข้าและผู้ส่งออก การค้ำประกันสามารถโอนได้ในลักษณะที่น้อยมาก นี่คือสิ่งที่บางครั้งอาจกลายเป็นสาเหตุของการละเมิดในส่วนของผู้เข้าร่วมที่ไร้ยางอายในการทำธุรกรรม

เลตเตอร์ออฟเครดิตสำรอง

เราออกเลตเตอร์ออฟเครดิตสำรอง (SBLC) สำหรับลูกค้าของเรา - เล็ตเตอร์ออฟเครดิตที่ทำหน้าที่ค้ำประกัน กล่าวคือ ใช้งานได้เฉพาะในกรณีที่มีการละเมิดข้อกำหนดของสัญญา ข้อแตกต่างระหว่างเลตเตอร์ออฟเครดิตสำรองกับการรับประกันก็คือ เลตเตอร์ออฟเครดิตสำรองอาจอยู่ภายใต้ข้อกำหนดของ Uniform Customs and Practice for Documentary Credits (UCP 600) ซึ่งกำหนดมาตรฐานบางประการสำหรับการตรวจสอบเอกสารซึ่งใช้ไม่ได้กับการรับประกัน

ดังนั้น หากการเรียกร้องของผู้รับผลประโยชน์ภายใต้การค้ำประกันมาพร้อมกับเอกสารยืนยันการปฏิบัติตามภาระผูกพัน ธนาคารจะตรวจสอบเฉพาะความพร้อมของเอกสารเหล่านี้ และอาจรวมถึงการปฏิบัติตามข้อกำหนดที่มีอยู่ในการรับประกันด้วย หากใช้เลตเตอร์ออฟเครดิตสำรอง เอกสารจะต้องเป็นไปตามมาตรฐานที่ระบุใน UCP 600 รวมทั้งซึ่งกันและกัน ซึ่งจะเพิ่มระดับการป้องกันอย่างมาก

การให้เลตเตอร์ออฟเครดิตสแตนด์บายกับ Uniform Customs and Practice for Documentary Credits ยังช่วยขจัดปัญหาที่เกี่ยวข้องกับข้อเท็จจริงที่ว่าการค้ำประกันโดยทั่วไปอยู่ภายใต้กฎหมายของประเทศของธนาคารผู้ค้ำประกัน

ความเหมือนและความแตกต่างระหว่างเลตเตอร์ออฟเครดิตและการค้ำประกัน

ความเหมือน:

• เล็ตเตอร์ออฟเครดิตและการค้ำประกันเป็นหนี้ต้นกำเนิดและการดำรงอยู่เพื่อความจำเป็นในการรักษาภาระผูกพันของพันธมิตรภายใต้การทำธุรกรรมใด ๆ
• เลตเตอร์ออฟเครดิตและการค้ำประกันแสดงถึงภาระหน้าที่ของธนาคารในการชำระเงินให้กับผู้รับผลประโยชน์ที่ระบุตามเอกสารบางอย่าง
• เล็ตเตอร์ออฟเครดิตและการค้ำประกันจะจ่ายเมื่อมีการจัดเตรียมเอกสารให้กับธนาคารที่กำหนดไว้อย่างเคร่งครัดและกำหนดไว้อย่างชัดเจนโดยเงื่อนไขของตราสารเหล่านี้
• ธนาคารพาณิชย์เปิดการค้ำประกันและเลตเตอร์ออฟเครดิตโดยอาศัยการยืนยันเป็นลายลักษณ์อักษรว่าผู้ยื่นคำขอมีภาระผูกพันที่ค้ำประกันโดยการค้ำประกันหรือเลตเตอร์ออฟเครดิตดังกล่าว (สัญญา การขอเข้าร่วมการประกวดราคา ฯลฯ)

ความแตกต่าง:

• เลตเตอร์ออฟเครดิตถูกเปิดโดยมีจุดประสงค์ในการใช้งาน เช่น การชำระเงินตามเลตเตอร์ออฟเครดิตเป็นปรากฏการณ์ที่เกิดขึ้นในสถานการณ์ปกติ (วิธีการชำระเงิน) การรับประกันถูกใช้เป็นวิธีการรักษาภาระผูกพัน และใช้หากในระหว่างการดำเนินการธุรกรรม ฝ่ายใดฝ่ายหนึ่งไม่สามารถปฏิบัติตามภาระผูกพันของตนได้
• เลตเตอร์ออฟเครดิตใช้เป็นวิธีการชำระเงินในรูปแบบใดรูปแบบหนึ่ง การรับประกันสามารถครอบคลุมภาระผูกพันเกือบทุกประเภท (การค้ำประกันการคืนเงินล่วงหน้า, การปฏิบัติตามภาระผูกพันตามสัญญา, ภาระผูกพันในการประกวดราคา, การชำระคืนเงินกู้, การชำระภาษีศุลกากร, การชำระค่าปรับหรือค่าชดเชยที่ศาลกำหนด, การปฏิบัติตามการรับประกัน ระยะเวลาในการใช้งานอุปกรณ์, การรับประกันการชำระพันธบัตรศาล, การรับประกันการชำระจำนวนเงินโอนสำหรับนักฟุตบอลและอื่น ๆ อีกมากมาย) ขอบเขตของการค้ำประกันจึงกว้างกว่าขอบเขตเลตเตอร์ออฟเครดิตมาก
• เอกสารที่ให้ไว้ภายใต้เล็ตเตอร์ออฟเครดิตมีกฎระเบียบที่ชัดเจนแสดงไว้ใน “ชุดศุลกากรและแนวปฏิบัติสำหรับเครดิตสารคดี”
  เล็ตเตอร์ออฟเครดิต” ซึ่งพัฒนาโดยหอการค้านานาชาติในกรุงปารีสและตีพิมพ์ (Uniform Customs and Practice for Documentary Credits, 2005 Revision, ICC Publication No. 600) ตามกฎแล้วเอกสารที่ให้ไว้ภายใต้การรับประกันนั้นได้รับการควบคุมโดยคำอธิบายที่ให้ไว้ในข้อความของการรับประกันเท่านั้น
• จากมุมมองทางเทคนิค รูปแบบของเลตเตอร์ออฟเครดิต ชื่อของฟิลด์ กฎพื้นฐานสำหรับการออกเลตเตอร์ออฟเครดิตนั้นค่อนข้างเป็นหนึ่งเดียวกัน ในขณะที่รูปแบบของการรับประกันยังไม่ได้รับการกำหนดไว้อย่างชัดเจน แม้ว่าจะยังมีองค์ประกอบพื้นฐานอยู่ก็ตาม หากไม่มีการรับประกันก็ไม่สามารถดำรงอยู่ได้ในฐานะตราสารที่ครบถ้วน
• ภาระผูกพันของคู่สัญญาภายใต้เล็ตเตอร์ออฟเครดิตสกุลเงินต่างประเทศได้รับการควบคุมโดย UCP 600 ซึ่งได้รับการยอมรับทั่วโลก การอนุมัติกฎหมายท้องถิ่นของหลายประเทศ และบนพื้นฐานของการที่คู่สัญญาสามารถยื่นขอระงับข้อพิพาทต่ออนุญาโตตุลาการระหว่างประเทศได้ที่ หอการค้านานาชาติ เลตเตอร์ออฟเครดิตใน Hryvnia ได้รับการควบคุมโดยคำสั่ง NBU หมายเลข 135 “ สำหรับการชำระเงินที่ไม่ใช่เงินสดในการหมุนเวียนทางเศรษฐกิจของยูเครน” ซึ่งให้คำอธิบายที่ไม่สมบูรณ์ทั้งหมด แต่ยังคงเป็นคำอธิบายของสิทธิและภาระผูกพันของคู่สัญญาภายใต้จดหมายของ เครดิต.

  ภาระผูกพันและการดำเนินการของคู่สัญญาภายใต้การค้ำประกันของธนาคารยังอยู่ภายใต้กฎสำหรับการค้ำประกันความต้องการครั้งแรก ซึ่งเรียกว่า Uniform Rules for Demand Guarants, ICC Publication 458, พิมพ์ซ้ำในปี 1995 (ตัวย่อเป็น URDG 458) ด้วยเหตุผลหลายประการ URDG 458 ไม่ได้รับการเผยแพร่และการยอมรับจากประชาคมโลกในชื่อ UCP 600 แม้ว่าจะมีการใช้งานค่อนข้างบ่อยก็ตาม นอกจากนี้ การค้ำประกันที่เปิดโดยธนาคารพาณิชย์ของยูเครนอยู่ภายใต้บทบัญญัติที่บัญญัติไว้ในประมวลกฎหมายแพ่งของประเทศยูเครนเกี่ยวกับการค้ำประกันและการค้ำประกัน ซึ่งไม่ครบถ้วนเพียงพอที่จะขจัดปัญหาต่างๆ ที่เกิดขึ้นในทางปฏิบัติเมื่อใช้การค้ำประกันของธนาคาร

• เลตเตอร์ออฟเครดิตมักเป็นเครื่องมือที่สามารถโอนย้ายได้ เนื่องจากช่วยให้การชำระเงินระหว่างพันธมิตรมีประสิทธิภาพสูงสุด ในบางกรณีที่เกิดขึ้นไม่บ่อยนัก การรับประกันสามารถโอนได้ เนื่องจากสิ่งที่จำเป็นในการรับเงินภายใต้การรับประกันคือการเรียกร้องการชำระเงิน ซึ่งทำให้เกิดเหตุบางประการสำหรับการใช้ตราสารนี้ในทางที่ผิด

เลตเตอร์ออฟเครดิตสแตนด์บายหรือสแตนด์บายเป็นเลตเตอร์ออฟเครดิตเชิงพาณิชย์ประเภทหนึ่งซึ่งเป็นข้อตกลงในการชำระเงินโดยธนาคารแทนผู้ซื้อในจำนวนเงินที่ตกลงกันไว้กับซัพพลายเออร์สินค้าหรือบริการในกรณี ความล้มเหลวของผู้นำเข้าในการปฏิบัติตามข้อผูกพันตามสัญญา

โดยทั่วไปแล้วเลตเตอร์ออฟเครดิตสแตนด์บายคือการรับประกันภาระผูกพันของทั้งสองฝ่ายจะเปิดตามระยะเวลาของสัญญาที่ลงนามระหว่างคู่สัญญาหรือระยะเวลาในการจัดส่งสินค้า เลตเตอร์ออฟเครดิตสำรองสามารถปิดได้ก่อนเวลาตามข้อตกลงของทั้งสองฝ่าย

เลตเตอร์ออฟเครดิตสแตนด์บายจะออกในประเทศหลังสหภาพโซเวียต รวมถึงในประเทศเอเชียและตะวันออกกลาง นอกเหนือจากข้อตกลงระหว่างคู่ค้าทางธุรกิจที่กำหนดแผนการชำระเงินจากผู้นำเข้าไปยังผู้ส่งออก มีผลใช้บังคับเฉพาะในกรณีที่ผู้นำเข้าฝ่าฝืนเงื่อนไขของสัญญา

ความแตกต่างที่สำคัญระหว่างเล็ตเตอร์ออฟเครดิตและการค้ำประกันของธนาคารคือการมีกฎและข้อบังคับที่เหมือนกันในการออกเล็ตเตอร์ออฟเครดิตแต่ละประเภทซึ่งไม่มีอยู่ในขั้นตอนการเปิดการค้ำประกัน นั่นคือในกรณีของการค้ำประกัน ธนาคารจะขอเฉพาะเอกสารที่ผู้ส่งออกระบุไว้เท่าที่จำเป็น เมื่อเปิดเล็ตเตอร์ออฟเครดิตสำรอง มาตรฐานของเอกสารทั้งหมดรวมถึงรายการจะถูกกำหนดโดยชุด "กฎเครื่องแบบและศุลกากรสำหรับเลตเตอร์ออฟเครดิตสารคดี" สิ่งนี้จะเพิ่มระดับการคุ้มครองผลประโยชน์ของฝ่ายต่างๆ ในการทำธุรกรรมและผู้ที่ไม่อยู่ภายใต้กฎหมายของแต่ละรัฐ

อะไรคือความคล้ายคลึงกันระหว่างเล็ตเตอร์ออฟเครดิตและการค้ำประกัน?

1. การดูแลผลประโยชน์ของคู่ค้าทางธุรกิจแต่ละรายในการทำธุรกรรมเป็นหน้าที่หลัก

2. ทั้งสองข้อเป็นภาระผูกพันในการโอนเงินจากผู้ซื้อไปยังซัพพลายเออร์ ขึ้นอยู่กับความพร้อมของเอกสารที่จำเป็นซึ่งธนาคารรับดำเนินการ

3. การชำระเงินภายใต้เลตเตอร์ออฟเครดิตและการค้ำประกันของธนาคารจะเกิดขึ้นเฉพาะในกรณีที่ผู้ส่งออกแสดงเอกสารที่ระบุไว้อย่างชัดเจนในเงื่อนไขในการเปิดตราสารทางการเงิน

4. ทั้งหนังสือค้ำประกันของธนาคารและเลตเตอร์ออฟเครดิตจะออกโดยสถาบันการธนาคารโดยต้องมีการจัดเตรียมเอกสารหลักฐานเกี่ยวกับความจำเป็นในการใช้เครื่องมือเหล่านี้โดยผู้สมัคร

พวกเขาแตกต่างกันอย่างไร?

1. ในการออกเล็ตเตอร์ออฟเครดิต จุดประสงค์หลักจะนำไปใช้ต่อไป นั่นคือเลตเตอร์ออฟเครดิตเป็นรูปแบบหนึ่งของการชำระเงินทางการค้า ในขณะที่การค้ำประกันของธนาคารได้รับการออกแบบมาเพื่อให้ความคุ้มครองเพิ่มเติมสำหรับการทำธุรกรรมในกรณีที่ผู้เข้าร่วมรายใดรายหนึ่งไม่สามารถปฏิบัติตามภาระผูกพันได้

2. Reserve หรือ Stand-By Letter of Credit - วิธีการชำระเงินในรูปแบบต่างๆ หนังสือค้ำประกันของธนาคารเป็นวิธีหนึ่งในการครอบคลุมภาระผูกพันต่างๆ รวมถึงการชำระเงิน ซึ่งหมายความว่าการค้ำประกันเป็นเครื่องมือทางการเงินที่มีขอบเขตการใช้งานที่กว้างกว่ามาก

3. โดยส่วนใหญ่แล้วเลตเตอร์ออฟเครดิตคือตราสารที่สามารถโอนมือได้ ซึ่งออกแบบมาเพื่อเพิ่มประสิทธิภาพการชำระหนี้ร่วมกันระหว่างผู้นำเข้าและผู้ส่งออก การค้ำประกันสามารถโอนได้ในลักษณะที่น้อยมาก นี่คือสิ่งที่บางครั้งอาจกลายเป็นสาเหตุของการละเมิดในส่วนของผู้เข้าร่วมที่ไร้ยางอายในการทำธุรกรรม

จดหมายสแตนด์บายของเครดิตเป็นเลตเตอร์ออฟเครดิตประเภทเอกสารเฉพาะ อีกชื่อหนึ่งคือเลตเตอร์ออฟเครดิตสำรอง เป็นตัวแทนของสถาบันสินเชื่อ (เขียนเป็นลายลักษณ์อักษร) ให้กับซัพพลายเออร์ในการชำระเงินให้กับผู้ซื้อในกรณีที่ฝ่ายหลังไม่ปฏิบัติตามเงื่อนไขของสัญญา ในตอนแรก การชำระเงินประเภทนี้เกิดขึ้นในสหรัฐอเมริกาเพื่อหลีกเลี่ยงกฎหมายภายในประเทศที่ห้ามไม่ให้ธนาคารใช้การค้ำประกัน

ดังนั้นเลตเตอร์ออฟเครดิตสำรองจึงมีลักษณะเฉพาะของการค้ำประกันและเครดิตสารคดีแบบดั้งเดิม

คุณสมบัติของเลตเตอร์ออฟเครดิตสแตนด์บาย

เมื่อพิจารณาว่าเลตเตอร์ออฟเครดิตสแตนด์บายเป็นเลตเตอร์ออฟเครดิตที่เป็นเอกสาร จึงมีลักษณะทั่วไปของรูปแบบการชำระเงินเหล่านี้ ได้แก่:

• ภาระผูกพันของสถาบันสินเชื่อในการชำระเงินให้กับผู้ชำระเงินในกรณีที่ผู้ชำระเงินไม่ปฏิบัติตามเงื่อนไขของข้อตกลง
• รับประกันการชำระค่าสินค้าและบริการของซัพพลายเออร์เต็มจำนวน
• ความคุ้มครองโดยเล็ตเตอร์ออฟเครดิตนี้ตลอดระยะเวลาของสัญญา
• ความเป็นไปได้ของการใช้รูปแบบเล็ตเตอร์ออฟเครดิตที่ระบุในเงื่อนไขของสัญญาระหว่างทั้งสองฝ่าย
• ความจำเป็นในการจัดทำใบสมัครเลตเตอร์ออฟเครดิต
• การปฏิบัติตามกฎหมายระหว่างประเทศที่ควบคุมรูปแบบเลตเตอร์ออฟเครดิตการชำระเงิน UCP

ลักษณะเฉพาะของเลตเตอร์ออฟเครดิตสำรองที่แตกต่างจากการค้ำประกันและเลตเตอร์ออฟเครดิตที่เป็นเอกสาร

เลตเตอร์ออฟเครดิตสแตนด์บายยังมีคุณลักษณะเฉพาะบางประการที่แตกต่างจากเล็ตเตอร์ออฟเครดิตประเภทอื่น รวมถึงการค้ำประกัน ในหมู่พวกเขาควรสังเกต:

• การใช้เล็ตเตอร์ออฟเครดิตเฉพาะในกรณีที่ผู้ชำระเงินไม่ปฏิบัติตามเงื่อนไขของสัญญา (ด้วยเลตเตอร์ออฟเครดิตที่เป็นเอกสารปกติผู้ชำระเงินจะชำระเงินตามเลตเตอร์ออฟเครดิตหลังจากตรวจสอบเอกสารการจัดส่งที่ระบุไว้ในสัญญาแล้ว ).
• การจัดประเภทเลตเตอร์ออฟเครดิตเป็นหลักประกันเพิ่มเติมสำหรับทั้งผู้ส่งออกและผู้นำเข้า ประการแรกรับประกันว่าจะได้รับการชำระเงินสำหรับบริการที่ดำเนินการและสินค้าที่จัดหา และประการที่สองจะได้รับเงินคืนจากการชำระเงินล่วงหน้า (ถ้ามี) หากซัพพลายเออร์ละเมิดข้อกำหนดของสัญญา ดังนั้นเลตเตอร์ออฟเครดิตสแตนด์บายจึงถือเป็นรูปแบบการชำระเงินที่เป็นสากลมากกว่าสารคดีทั่วไป
• ดำเนินการนอกกรอบกฎหมายของประเทศต่างๆ ซึ่งแตกต่างจากการค้ำประกันทั่วไป และยังทำให้เป็นเอกสารการชำระเงินที่เชื่อถือได้มากขึ้น

แผนการดำเนินงานของเลตเตอร์ออฟเครดิตสำรอง

ความเป็นไปได้ของการใช้รูปแบบเล็ตเตอร์ออฟเครดิตจะต้องระบุไว้ในสัญญาที่ทำโดยคู่สัญญา โดยปกติธนาคารของผู้นำเข้า (ซึ่งเป็นผู้สมัคร) จะเปิดขึ้นเพื่อประโยชน์ของผู้รับผลประโยชน์ (ผู้รับการชำระเงินภายใต้สัญญา) ธนาคารของผู้นำเข้าเรียกอีกอย่างว่าธนาคารผู้ออก อย่างไรก็ตาม ซัพพลายเออร์มีสิทธิ์ในการเปิดเลตเตอร์ออฟเครดิตโดยอิสระ ในสถานการณ์นี้ ผู้ชำระเงินจะเป็นผู้รับประโยชน์ และซัพพลายเออร์จะทำหน้าที่เป็นผู้สั่งซื้อ

หากผู้ชำระเงินชำระเงินสำหรับผลิตภัณฑ์ที่จัดส่ง และซัพพลายเออร์จัดส่งสินค้าอย่างถูกต้อง ความจำเป็นในการใช้เล็ตเตอร์ออฟเครดิตก็จะหายไป หากพันธมิตรรายใดรายหนึ่งฝ่าฝืนข้อกำหนดของสัญญา เลตเตอร์ออฟเครดิตสำรองจะช่วยให้คู่สัญญาในการทำธุรกรรมสามารถแก้ไขสถานการณ์ความขัดแย้งได้ ดังนั้นหากผู้ชำระเงินไม่ชำระค่าสินค้าที่จัดส่ง ซัพพลายเออร์จะส่งใบแจ้งยอดไปยังธนาคารเกี่ยวกับการไม่รับการชำระเงินพร้อมสำเนาเอกสารหลักฐานการจัดส่ง ในกรณีเช่นนี้ ธนาคารผู้ออกจะต้องชำระเงินกับซัพพลายเออร์แม้ว่าผู้ชำระเงินจะไม่เห็นด้วยก็ตาม ดังนั้นเลตเตอร์ออฟเครดิตสำรองจึงจัดให้มีการชำระเงินแบบไม่มีเงื่อนไขตามนั้น ในสถานการณ์นี้ ผู้ชำระเงินมีหน้าที่ต้องชำระเงินให้กับธนาคารสำหรับการชำระเงินในครั้งหลัง

รูปแบบการชำระเงินที่อยู่ระหว่างการพิจารณาสามารถใช้ได้กับธุรกรรมทุกประเภท

ติดตามข่าวสารล่าสุดเกี่ยวกับกิจกรรมสำคัญทั้งหมดของ United Traders - สมัครสมาชิกของเรา

(สมาคมผู้ส่งออกหรือธนาคาร) ชำระเงินภายในจำนวนที่กำหนด ในกรณีที่ผู้สมัคร (ผู้นำเข้า) ล้มเหลวในการปฏิบัติตามภาระผูกพันภายใต้สัญญาหลักกับการจัดหาเอกสารโดยผู้รับผลประโยชน์ โดยเฉพาะอย่างยิ่งคำแถลงของเขาว่า "ไม่- ปฏิบัติตาม” พร้อมแนบร่างค้างชำระที่แนบมาด้วย

เลตเตอร์ออฟเครดิตสำรองจะใช้ในกรณีที่ฝ่ายใดฝ่ายหนึ่งในธุรกรรมต้องการได้รับประสิทธิภาพสูงสุดตามภาระผูกพันตามสัญญาโดยอีกฝ่าย

เลตเตอร์ออฟเครดิตสแตนด์บายคือการรับประกันที่เชื่อถือได้ว่าจะชำระหนี้เงินกู้ในการค้าระหว่างประเทศเต็มจำนวนและทันเวลา ในทางตรงกันข้าม กฎระเบียบที่อยู่ภายใต้กฎหมาย (รวมถึงเลตเตอร์ออฟเครดิตสำรอง) ได้รับการควบคุม ซึ่งธนาคารทุกแห่งที่เข้าร่วมในการชำระเงินระหว่างประเทศได้เข้าร่วม

เลตเตอร์ออฟเครดิตสแตนด์บายคือเอกสารเล็ตเตอร์ออฟเครดิตที่ผู้รับประโยชน์สามารถใช้ได้เฉพาะในกรณีที่ผิดนัดตามธุรกรรมที่เกี่ยวข้องเท่านั้น เลตเตอร์ออฟเครดิตสแตนด์บายอยู่ภายใต้ข้อกำหนดของกฎ ISP98 (International Stand-by Practice) เลตเตอร์ออฟเครดิตสแตนด์บายคือการรับประกันการชำระหนี้เต็มจำนวนและทันเวลาตามสัญญาแผนการผ่อนชำระ เลตเตอร์ออฟเครดิตสแตนด์บายต่างจากหนังสือค้ำประกันของธนาคารไม่อยู่ภายใต้กฎหมายของประเทศ

เลตเตอร์ออฟเครดิตสแตนด์บายได้รับการพัฒนาในขั้นต้นเนื่องจากกฎหมายในสหรัฐอเมริกาจำกัดสิทธิ์ของธนาคารในการออกการค้ำประกัน

เลตเตอร์ออฟเครดิตสำรองที่ได้รับการยืนยันจากธนาคารต่างประเทศชั้นหนึ่งให้การรับประกันการชำระเงินแก่ผู้รับประโยชน์ 100% สำหรับสินค้าที่จัดหา (งานที่ทำ การให้บริการ) ผู้รับผลประโยชน์ช่วยลดความเสี่ยงให้เหลือน้อยที่สุดและพร้อมที่จะจัดหาสินค้า เลตเตอร์ออฟเครดิตสำรองจะเปิดขึ้นตามใบสมัครและส่งไปยังต่างประเทศชั้นหนึ่ง
ธนาคาร (หรือธนาคารของผู้รับผลประโยชน์) ที่ให้เลตเตอร์ออฟเครดิตสำรองแก่ผู้รับผลประโยชน์

การชำระเงินภายใต้เลตเตอร์ออฟเครดิตสแตนด์บายนั้นทำโดยธนาคารตามใบแจ้งยอดของผู้รับผลประโยชน์ว่าผู้สมัครภายใต้เลตเตอร์ออฟเครดิตสแตนด์บายไม่ได้ปฏิบัติตามภาระผูกพัน อย่างไรก็ตาม ธนาคารจะไม่ตรวจสอบความถูกต้องของใบแจ้งยอดดังกล่าว เช่น ชำระเงินโดยไม่มีเงื่อนไข ดังนั้นเลตเตอร์ออฟเครดิตสแตนด์บายจึงถือเป็นหลักประกันเพื่อให้แน่ใจว่าการชำระเงินในกรณีที่ผู้สมัครภายใต้เลตเตอร์ออฟเครดิตสแตนด์บายไม่สามารถปฏิบัติตามภาระผูกพันภายใต้สัญญา

ข้อดีของเล็ตเตอร์ออฟเครดิตสำรองสำหรับผู้ซื้อ (ผู้สมัคร):

• ความสามารถในการรับสินค้าโดยไม่ต้องชำระเงินล่วงหน้า
• ความเป็นไปได้ในการรับสินค้าโดยมีการเลื่อนการชำระเงิน
• ความเป็นไปได้ของการใช้เงินทุนชั่วคราวจากธนาคารผู้ออกเลตเตอร์ออฟเครดิตสำรองในกรณีที่มีเหตุการณ์ "รับประกัน" และไม่สามารถชำระเงินตรงเวลา
• การปฏิบัติตามภาระผูกพันต่อผู้รับผลประโยชน์ที่ค้ำประกันโดยธนาคารผู้ออกเลตเตอร์ออฟเครดิตหรือธนาคารต่างประเทศชั้นหนึ่ง
• ผู้ซื้อมีโอกาสที่จะเลื่อนการชำระเงินจนกว่าเอกสารที่เกี่ยวข้องจะระบุว่าสินค้าได้ถูกส่งครบถ้วนและมีคุณภาพเหมาะสมไปยังสถานที่ที่ระบุ (ชำระเงินหลังจากส่งสินค้าและจัดเตรียมเอกสารแล้ว)
• ความเป็นไปได้ที่จะยกเลิกเลตเตอร์ออฟเครดิตสำรองก่อนกำหนดในกรณีที่ปฏิบัติตามภาระผูกพันต่อผู้รับผลประโยชน์

ประโยชน์ของเล็ตเตอร์ออฟเครดิตสำรองสำหรับผู้ขาย (ผู้รับผลประโยชน์):

• รับประกันการชำระเงินสองเท่าสำหรับสินค้าที่ส่งมอบ - จากธนาคารผู้ออกและจากธนาคารต่างประเทศ
• ความเร็วในการรับเงินภายใต้เลตเตอร์ออฟเครดิตสำรองในกรณีที่ผู้สมัครไม่สามารถปฏิบัติตามภาระผูกพันตามสัญญา
• ความสามารถในการจัดส่งสินค้าก่อนการชำระเงินพร้อมรับประกันการชำระเงิน 100% สำหรับสินค้า
• โอกาสในการเพิ่มปริมาณอุปทาน ส่งเสริมสินค้า (บริการ) สู่ตลาดใหม่ และได้รับข้อได้เปรียบทางการแข่งขัน