Инфляция ее сущность виды и уровень. Инфляция, её сущность, виды, формы. Инфляция сущность, социально-экономические последствия и пути её преодоления

Инфляция – это обесценивание денег, снижение их покупательной способности.

Термин «инфляция» появился во второй половине XIX в., перекочевав из арсенала медицины. В буквальном переводе с латинского языка инфляция означает «вздутие» , т.е. переполнение каналов обращения избыточными бумажными деньгами, не обеспеченными соответствующим ростом товарной массы.

Инфляция является феноменом нарушения денежного обращения и связана с различными денежными факторами: эмиссией знаков стоимости, объемом денежной массы, скоростью оборота денег, суммой взаимопогашающих платежей.

Очевидно, что инфляция представляет собой процесс, обусловленный взаимодействием двух факторов – ценообразующих и денежных. С одной стороны, обесценение денег – это процесс, сопряженный с ростом цен, с другой – падение покупательной способности денег может произойти и под влиянием изменения их количества в обращении.

Исходя из степени вмешательства государства в рыночные процессы, инфляцию подразделяют на открытую и подавленную (подавляемую). Открытая инфляция характеризуется невмешательством государства в процессы формирования цен и заработной платы. Под подавленной инфляцией подразумевается ситуация, обусловленная правительственным контролем за ростом цен или заработной платы, либо тем и другим одновременно. Она выливается в товарный дефицит.

Виды инфляции определяются ее уровнем, от которого зависит социально-экономическая политика и характер антиинфляционных мер:

1. Умеренная инфляция (3-4% в год). Это нормальный уровень, который играет роль катализатора экономического роста.

2. Ползучая инфляция (8-10% в год). Это свидетельствует о нарастании дестабилизационных явлений в экономике.

3. Галопирующая (до 50% в год).

4. Гиперинфляция (50-100% в год). От гиперинфляции выигрывают должники (в т.ч. государство).

Выделяют 2 типа инфляции:

1) инфляция спроса (покупателей);

2) инфляция издержек (продавцов).

Модель инфляции спроса показывает, что при данном объеме совокупного предложения увеличение совокупного спроса приводит к более высокому уровню цен. При этом предприниматели расширяют производство, привлекают дополнительную рабочую силу. Повышается номинальная заработная плата.

Модель инфляции, обусловленная ростом издержек производства , допускает 2 причины ее возникновения:

В силу удорожания топлива, сырья, вследствие роста импортных цен, изменения условий добычи, повышения транспортных расходов;

В результате повышения зарплаты под давлением профсоюзов.

Если повышение зарплаты не уравновешивается какими-то противодействующими факторами (напр., ростом производительности труда), то увеличиваются средние издержки. Производители начинают сокращать объемы выпуска. При неизменном спросе уменьшение предложения ведет к росту цен. Растет безработица.

Инфляция имеет монетарные и немонетарные причины.

Немонетарные причины:

· диспропорции в экономике;

· чрезмерное развитие ВПК (Военно-промышленного комплекса);

· малый экспортный сектор при сильной импортной зависимости;

· спад объема ВВП (валового внутреннего продукта);

· инфляционные ожидания населения.

Монетарная природа инфляции:

q дефицит госбюджета;

q влияние объема денежной массы на темпы инфляции. Увеличение активов ЦБ во всех случаях приводит к возрастанию денежной массы, что означает повышение платежеспособного спроса. В результате возрастает уровень цен на товары;

q скорость обращения денег (она увеличивается, когда происходит бегство населения от национальной валюты, что объясняется низким доверием и инфляционными ожиданиями населения).

Инфляционным ожиданиям придается большое значение в последние десятилетия. Использование концепции ожиданий в экономической теории было обосновано Дж. Хиксом в его работе «Стоимость и капитал». Под эластичностью ожиданий подразумевалось соотношение между ожидаемым и реальным изменением стоимости товара.

В современных теориях инфляции существуют 2 концепции:

§ адаптивные ожидания;

§ рациональные ожидания.

Адаптивные ожидания строятся с учетом ошибки прогнозирования, которая определяется как разница между ожидаемым и реальным уровнем инфляции за предшествующий период.

Модель адаптивных ожиданий предусматривает, что ожидаемый уровень инфляции может быть основан на средневзвешенном уровне прошлых инфляционных ставок.

Рациональные ожидания основываются на всестороннем учете как прошлой, так и будущей информации, в частности политики регулирования того фрагмента экономики, состояние которого влияет на предмет ожиданий. «Рациональность» ожиданий проявляется в том, что субъект не отказывается заранее ни от какого источника информации и учитывает ее в соответствии с достоверностью и значимостью.

Финансы (finance) - это наука о том, каким образом люди управляют расходованием и поступлением дефицитных денежных ресурсов на протяжении определенного периода времени.

Финансы представляют собой экономическую категорию, существующую в различных общественно-экономических формациях. Они имеют единую абстрактную сущность во всех формациях, но принципиально новое содержание в каждой из них. Сущность финансов, их роль в общественном воспроизводстве определяются экономическим строем общества, природой и функциями государства. Чтобы понять сущность этой экономической категории, необходимо рассмотреть в первую очередь историю возникновения финансовых отношении
Исторически первые финансовые отношения возникли с разделением общества на классы и появлением государства. В условиях рабовладельчества и феодализма финансы играли относительно незначительную роль в формировании денежных доходов государства, так как в указанных формациях господствовали натуральные отношения. Главными видами доходов государства в тот период были дань и грабежи покоренных народов, натуральные подати, сборы и различные трудовые повинности. Отличительной особенностью финансов в рассматриваемый период был их частноправовой принцип, поскольку казна государства была одновременно и казной главы государства.
С развитием капиталистического способа производства расширялась сфера товарно-денежных отношений. Доходы и расходы государства отделились от казны государя. Доля натуральных отношений резко сократилась. Натуральные подати были заменены налогами в денежной форме. Возник общегосударственный фонд денежных средств - бюджет, которым глава государства не мог распоряжаться единолично. Формирование и использование бюджета стали носить системный характер, т.е. возникли системы государственных доходов и расходов с определенным составом, структурой и законодательным закреплением. Будучи связаны с формированием доходов и расходов государства, финансы становятся выразителями стоимостных (денежных) отношений.
Вместе с тем характерной чертой этого периода была узость финансовой системы: она состояла из одного звена - бюджетного, и количество финансовых отношений было ограничено. Все они были связаны с формированием и использованием бюджета.
Таким образом, можно сделать вывод, что финансы - это объективная экономическая категория, связанная с закономерностями развития материального производства в определенных условиях; при этом в роли организатора конкретных финансовых отношений выступает государство.
Термин «финансы» произошел от латинского слова «finansia» - денежный платеж. Таким образом, финансы непосредственно связаны с деньгами. Деньги являются обязательным условием существования финансов. Нет денег - не может быть и финансов. Однако финансы отличаются от денег как по содержанию, так и по выполняемым функциям. Деньги - это строго определенная экономическая категория с четко выраженной сущностью и функциями, особый товар, служащий всеобщим эквивалентом. Финансы - это определенные экономические отношения, возникающие в момент движения денег, когда происходит их передача или перечисление наличным или безналичным путем. Следовательно, финансовые отношения - это прежде всего денежные отношения. Однако не все денежные отношения могут рассматриваться как финансовые. Сфера денежных отношений шире финансовых отношений. Финансы выражают лишь такие денежные отношения, которые связаны с формированием и использованием фондов денежных средств субъектов хозяйствования и государства, т.е. централизованных и децентрализованных фондов денежных средств. Источниками указанных фондов являются валовой внутренний продукт (ВВП) и национальный доход.
Итак, финансы - это совокупность денежных отношений, возникающих в процессе формирования, распределения и использования централизованных и децентрализованных фондов денежных средств в целях выполнения функций и задач государства и обеспечения условий расширенного воспроизводства.

Распределительная функция финансов связана с распределением ВВП и его основной части - национального дохода. Без участия финансов национальный доход не может быть распределен.

Контрольная функция финансов проявляется во всей хозяйственной деятельности предприятий. Контроль рублем ведется за производственными и внепроизводственными затратами, соответствием этих затрат доходам, за формированием и использованием основных фондов и оборотных средств. Он действует на всех стадиях кругооборота средств, при финансировании и кредитовании, проведении безналичных расчетов, во взаимоотношениях с бюджетом и другими звеньями финансовой системы. С помощью контроля рублем оказывается воздействие на процесс реализации продукции, выполнение договоров поставок, рентабельность, прибыль, фондоотдачу, оборачиваемость оборотных средств.
Финансовый контроль является деятельностью особых контролирующих органов. В зависимости от субъектов, осуществляющих финансовый контроль, он разделяется на общегосударственный, ведомственный, внутрихозяйственный, общественный и независимый (аудиторский).
Общегосударственный (вневедомственный) финансовый контроль осуществляют органы государственной власти и управления (Президент и Правительство РФ, Федеральное собрание, Министерство финансов, Министерство по налогам и сборам и др.). Контролю подлежат объекты независимо от их ведомственной подчиненности. Общегосударственный финансовый контроль проводят также законодательные органы власти, финансовые, налоговые, кредитные учреждения, госкомитеты, министерства и ведомства, отделы местных органон власти. Важнейшей функцией законодательных органов является контроль за состоянием финансов, за расходованием государственных средств.
Ведомственный финансовый контроль осуществляют контрольно-ревизионные отделы министерств, ведомств. Они проверяют финансово-хозяйственную деятельность подведомственных предприятий и учреждений.
Внутрихозяйственный финансовый контроль проводят финансовые службы предприятий, учреждений (бухгалтерии, финансовые отде-лы). В их функции входит проверка производственной и финансовой деятельности предприятия и его структурных подразделений.
Общественный финансовый контроль осуществляют неправительственные организации. Объект контроля зависит от стоящих перед ними задач.
Независимый финансовый контроль (аудит) проводят аудиторские фирмы и службы. Объектом контроля является деятельность всех экономических субъектов.
Необходимость создания независимого финансового контроля - аудита - была обусловлена развитием рыночных отношений и созданием акционерных форм собственности. Аудит представляет собой независимую экспертизу и анализ финансовой отчетности хозяйствующего субъекта с целью определения ее достоверности, полноты и реальности, соответствия действующему законодательству и требованиям, предъявляемым к составлению финансовой отчетности. Аудиторство - это принципиально новая форма контроля за финансово-хозяйственной и коммерческой деятельностью предприятий и организаций.
В зависимости от сроков проведения финансовый контроль разделяется на предварительный, текущий и последующий.
Предварительный финансовый контроль проводится на стадии составления, рассмотрения и утверждения финансовых планов предприятий, смет бюджетных организаций, кредитных и кассовых заявок, финансовых разделов бизнес-планов, проектов бюджетов и т.д. Он предшествует осуществлению хозяйственных операций и призван не допускать нерационального расходования материальных, трудовых и финансовых ресурсов, тем самым предотвращая нанесение прямого или косвенного ущерба деятельности предприятия.
Текущий финансовый контроль осуществляется в процессе выполнения финансовых планов, в ходе самих хозяйственно-финансовых операций. Его задача - своевременный контроль правильности, законности и целесообразности произведенных расходов, полученных доходов, полноты и своевременности расчетов с бюджетом. Он проводится повседневно финансовыми службами с тем, чтобы своевременно обнаружить и установить допущенные ошибки. Оперативность и гибкость здесь имеют первостепенное значение.
Последующий финансовый контроль организуется в форме проверок и ревизий правильности, законности и целесообразности произведенных финансовых операций. Основные его задачи - выявление недостатков и упущений в использовании материальных, трудовых и финансовых ресурсов, возмещение нанесенного ущерба, привлечение к административной и материальной ответственности виновных лиц, принятие мер по предотвращению случаев нарушения финансовой дисциплины.

Финансы - это система денежных отношений в обществе по поводу образования и использования централизованных и децентрализованных фондов денежных средств в рамках распределения

и перераспределения валового национального продукта и национального дохода для решения экономических, социальных и политических задач государства.

Инфляция - процесс обесценивания денег, снижения покупательной способности рубля, повышение общего уровня цен.

Инфляция проявляется не только в повышении цен, в этом случае существует открытая инфляция, также может иметь место скрытая инфляция или подавленная, проявляющаяся в существовании дефицита, ухудшении качества товаров.

Но не всякое повышение цен - есть признак инфляции. Цены могут повышаться в силу:

· улучшения качества продукции;

· ухудшения добычи топливно-сырьевых ресурсов;

· изменения общественных потребностей.

Но это не инфляция.

В буквальном переводе с латинского инфляция означает “вздутие”, т.е. переполнение каналов обращения избыточными бумажными деньгами, не обеспеченными соответствующим ростом товарной массы.

Причины инфляции многообразны.

Обычно в основе инфляции лежит - несоответствие денежного спроса и товарной массы - спрос на товары и услуги превышает размеры товарооборота, что создает условия для того, чтобы производители и поставщики поднимали цены независимо от уровня издержек.

Диспропорции между спросом и предложением, превышение доходов над потребительскими расходами могут порождаться:

· дефицитом госбюджета (расходы больше доходов);

· чрезмерным инвестированием (объем инвестиций превышает возможности экономики);

· опережающим ростом заработной платы по сравнению с ростом производства и повышением производительности труда;

· произвольным установлением цен, вызывающим перекосы в величине и структуре спроса.

Причины возникновения инфляции могут быть внешними и внутренними. Внешние причины – это, прежде всего, сокращение поступлений от внешней торговли.

Инфляционный процесс в России усиливало падение мировых цен на топливо и цветные металлы, составляющие важную статью ее экспорта, неблагоприятная конъюнктура на мировом рынке зерна. В Венгрии, экономика которой в большей мере зависит от состояния внешнеэкономических связей, именно внешний фактор играл едва ли не определяющую роль в усилении инфляционного процесса.

При этом политика наращивания экспорта и сдерживания импорта снижала насыщенность внутреннего рынка и, при неизменном спросе, порождала рост внутренних, оптовых и потребительских цен.

Внутренние причины:

· деформация народнохозяйственной структуры, выражающая в существенном отставании отраслей потребительского сектора при явно гипертрофированном развитии отраслей тяжёлой индустрии и особенно военного машиностроения;

· недостатки хозяйственного механизма. В условиях централизации экономики практически отсутствовала обратная связь, не было эффективных экономических рычагов, которые были бы способны регулировать соотношение между денежной и товарной массой. Определяющую роль в стране играл Госплан, а не Минфин и Госснаб.

Рассматривая причины инфляции, экономисты проводят различия между двумя её видами - инфляцией спроса и предложения. В сущности - это две, как правило, взаимосвязанные, но неравнозначные причины инфляции: одна есть избыток денежных средств у покупателей, другая - это рост производственных издержек.

Инфляция спроса - это вид инфляции, порождаемый избытком совокупного спроса, за которым по тем или иным причинам не успевает производство. Избыточный спрос приводит к росту цен. Говорят: слишком много денег охотится за слишком малым количеством товаров.

Механизм развития инфляции спроса можно представить следующим образом: возрастает спрос, возрастает цена, возрастает прибыль, возрастают денежные доходы, возрастает спрос, возрастает цена …

Инфляция издержек . Здесь механизм инфляции начинает раскручиваться в силу роста издержек.

Возможны два исходных момента:

1) издержки начинают расти в результате повышения заработной платы;

2) издержки начинают расти в результате удорожания сырья и топлива (рост мировых цен, изменение условий добычи, повышение транспортных расходов). В данном случае спрос остаётся прежним, а предложение уменьшается.

Механизм развития инфляции предложения в соответствии с первым исходным моментом можно представить следующим образом: повышение заработной платы, снижение предложения, повышение цены, повышение номинальной заработной платы, снижение реальных доходов, повышение издержек производства, повышение цены…

Механизм развития инфляции предложения в соответствии со вторым исходным моментом можно представить следующим образом: повышение цены на сырьё, топливо; снижение предложения; повышение цены; повышение номинальной зарплаты; снижение реальных доходов; повышение издержек производства; повышение цены …

В данном случае не спрос, а издержки (и сокращение предложения) служат толчком инфляции.

В реальной жизни выделить два вида инфляции весьма сложно. Но важно иметь в виду, какой вид инфляции является генератором инфляционного роста цен.

В России в результате проведения мероприятий по либерализации цен спрос населения на потребительские товары уменьшился, важную роль стала играть инфляция издержек (возросли цены на сырьё, топливо). Но инфляционный спрос продолжает поддерживаться в результате роста доходов отдельных групп населения, не всегда последовательной финансовой политики.

В условиях сдержанной инфляции (что типично для большинства индустриально развитых стран Запада) инфляция издержек способна к своеобразному саморегулированию: если растут расходы, повышаются цены, то производство и предложение товаров постепенно сокращаются, и это в конечном счёте может привести к некоторому сдерживанию роста издержек. Вообще для указанных стран характерны сравнительно невысокие темпы инфляции.

Измерение и показатели инфляции.

Показатели инфляции призваны дать количественную оценку инфляционных процессов.

Широко используемые показатели – это индексы роста цен.

Индексы - это относительные показатели, характеризующие соотношение цен во времени. Они рассчитываются по разным методикам. Обычно цены базисного года принимаются за 100%, а цены последующих лет пересчитываются по отношению к базисному:

Темп инфляции (темп роста цен в отчётном году по отношению к базисному году) определяется следующим образом:

Показателями инфляции могут служить:

· индексы розничных цен на отдельные (важнейшие) виды товаров (70 наименований)

· количество наличных денег в обращении и выпуск денег в обращение

· индекс стоимости жизни - показатель, характеризующий динамику стоимости набора потребительских товаров и услуг(в соответствии с фактической структурой потребительских расходов населения).

В качестве косвенного показателя уровня инфляции используются:

· данные об отношении товарных запасов к сумме денежных вкладов населения: сокращение запасов и рост вкладов свидетельствуют о повышении степени инфляционного напряжения

· данные о превышении доходов населения над расходами в процентах к доходам также могут характеризовать уровень инфляции. Если доходы растут быстрее или даже одинаково с ценами, это свидетельствует об опасности раскручивания инфляционной спирали.

Основные типы инфляции .

В зависимости от характера инфляции и темпов нарастания инфляционных процессов различают следующие типы инфляции:

1) Ползучая инфляция . Для неё характерны относительно невысокие темпы роста цен, примерно или несколько больше 10 % в год. Такого рода инфляция присуща большинству стран с развитой рыночной экономикой.

2) Галопирующая инфляция . В отличие от ползучей является трудно управляемой. Темп её роста выражается, как правило, двузначными цифрами. Галопирующий рост цен проявляет себя неодинаково и не имеет строго обозначенных количественных параметров. Инфляционные процессы зависят от уровня развития страны, социально-экономической структуры, несхожего механизма регулирования ценовых процессов.

3) Гиперинфляция . Её условный рубеж - ежемесячный (в течение 3-4 месяцев) рост цен свыше 50%, а годовой будет выражаться четырёхзначными цифрами. Она представляет наибольшую опасность. Особенность её в том, что она: практически неуправляема, обычные функциональные взаимосвязи и привычные рычаги управления ценами не действуют, увеличивается эмиссия денег, развивается бешеная спекуляция, производство дезорганизовано.

В этих условиях, чтобы опередить неизбежное, ожидаемое всеми повышение цен, владельцы денег стремятся как можно быстрее избавиться от них. В результате разворачивается ажиотажный спрос, раскупаются в первую очередь те товары, которые могут служить средством частичного сохранения сбережении (недвижимость, драгоценности). Люди действуют под давлением “инфляционного психоза”, а это подстёгивает рост цен, и инфляция начинает кормить сама себя.

Классический пример гиперинфляции - обстановка, сложившаяся в Германии и ряде других стран после второй мировой войны. В Германии в 1923 году уровень роста цен исчисляется 10-12значными числами, заработную плату следовало тратить немедленно, ибо цены в течение дня повышались несколько раз.

В России количество денег в обращении выросло с 27 млрд. в январе 1918 года до 219 трлн. 845 млрд. к декабрю 1921 года. Эмиссия привела к падению покупательной способности рубля в 10 млн. раз. Инфляция представляет собой весьма сложный, необычайно противоречивый феномен. Не следует проводить прямой аналогии между инфляцией цен и эмиссией денег, хотя в экономической литературе это часто делается.

В нашей стране денежная эмиссия выросла с 28 млрд. рублей в 1990 году до 89 млрд. в 1991 и 1513 млрд. в 1992 году. При этом денежная масса отставала от реальных потребностей в силу опережающего роста цен. Всё это усиливало инфляционные процессы, вело к развалу денежно-кредитной системы.

Последствия инфляции.

В какой-то мере, говоря о показателях и типах инфляции, мы уже затронули вопрос о последствиях и, её влиянии на экономики.

В западных странах и стала практически неотъемлемым атрибутом рыночной системы хозяйствования. Это позволяет вести речь не просто о следствиях, но о некоторых специфических функциях инфляции.

Многие экономисты придерживаются той точки зрения, что незначительная инфляция, 3-4% в год, сопровождающаяся соответствующим ростом денежной массы, способна стимулировать производство. В соответствии с уравнением обмена Фишера: MV=PQ, некоторый рост денежной массы создаёт своеобразный стимул для увеличения объёма выпуска продукции. При этом расширение производства будет тем значительнее, чем больше имеется неиспользуемых факторов производства. Рост массы денег ускоряет платёжный оборот (V), способствует активизации инвестиционной деятельности. В свою очередь, рост производства ведёт к восстановлению равновесия между товарной и денежной массой при более высоком уровне цен.

Процесс этот противоречив. С одной стороны, увеличиваются денежные прибыли, расширяются капиталовложения, а с другой - рост цен ведёт к обесцениванию неиспользуемого капитала. Выигрывают не все, а, прежде всего, наиболее сильные фирмы, имеющие современное оборудование, наиболее совершенную организацию производства.

В лучшем положении оказываются социальные группы, живущие на нефиксированные доходы, если их номинальные доходы будут расти темпом, обгоняющим рост цен.

В условиях инфляционных ожиданий предприниматели стремятся обезопасить себя от риска, в частности от предполагаемого роста цен на импортируемые товары (сырьё, топливо, комплектующие).

Чтобы избежать потерь, вызываемых обесцениванием денег, производители, поставщики, посредники повышают цены, подстёгивая тем самым инфляцию.

От инфляции могут выиграть люди, взявшие деньги в кредит, если не оговорено, что % за кредит должен учитывать инфляционный рост цен.

Регулирование инфляции.

Регулирование инфляции осуществляется посредствам проводимой государством антиинфляционной политики.

Антиинфляционная политика :

1) активная политика, направленная на ликвидацию причин, вызвавших инфляцию;

2) адаптивная политика, направленная на приспособление к инфляции, смягчение её отрицательных последствий.

Активная политика осуществляется с использованием монетарных и немонетарных рычагов.

Монетарные рычаги:

· контроль за денежной эмиссией;

· осуществление текущего контроля за состоянием денежной массы путём операций на открытом рынке и резервной политики;

· недопущение эмиссионного финансирования бюджета;

· пресечение обращения денежных суррогатов;

· проведение денежных реформ конфискационного типа.

Немонетарные рычаги:

· уменьшение госрасходов;

· увеличение налогов;

· сокращение дефицита госбюджета;

· переход к жесткой кредитно-денежной политике;

· стабилизация валютного курса путём его фиксирования.

· сдерживание роста факторных доходов и цен;

· борьба с монополизмом и развитие рыночных институтов;

· стимулирование производства.

Адаптивная политика предполагает :

· индексацию;

· соглашения с предпринимателями и профсоюзами о темпах роста цен и зарплаты;

Инфляция - это переполнение сферы обращения денежными знаками сверх реальных потребностей и связанное с этим обесценение бумажных денег. Основной формой проявления инфляции выступает рост цен на товары и услуги, т. е. повышение общего уровня цен.

MV = PQ.

где М - количество денег в обращении;

V - скорость обращения денежной единицы;

Q - количество товаров;

Р - цена единицы товара.

Из уравнения видно, что сбалансированность между денежной массой и ее товарным покрытием может достигаться за счет изменения цены, как правило, в результате ее повышения.

В современном мире инфляция приобрела постоянный характер и глобальные масштабы. Так, в большинстве индустриально развитых стран с рыночным хозяйством за последнее десятилетие ее уровень колебался от 2 до 8 %, повышение цен на 3-5 % в год считалось нормой. Во многих развивающихся странах уровень инфляции в этот период был на порядок выше, а в отдельных - превышал 100 и даже 1000 %. Масштабы инфляции в потребительском секторе СССР с начала 60-х до конца 80-х годов, по данным НИИ банков, колебались от 3 до 10 % , в 1989 г. они достигли 12 - 14 % , в 1991 г. - 600 - 700 %. Инфляция в России в 1992г. превысила 2600 %, в 1993 г. - 980 %, в 1994 г. - 400 %, в 1995 г. - 250 %

Следует указать на принципиальные различия открытой и подавленной инфляции (рис. 11-5). В рыночном хозяйстве обесценение денег проявляется в прямом и явном росте цен, причем выделяют три его уровня.

1) ползучая инфляция (годовой рост цен не превышает 10 %);

2) галопирующая инфляция (за год цены растут до 100 %);

3) гиперинфляция (рост цен измеряется 3-4-значной цифрой).

Совсем иначе проявляется подавленная (скрытая) инфляция, характерная для стран с командной экономикой, в том числе и для СССР.

Рис. 11-5. Типы инфляции

Согласно официальным догмам, в СССР считалось, что инфляция невозможна при централизованном ценообразовании, долговременном замораживании уровня цен на товары первой необходимости.

На самом деле инфляция присутствовала и в советской экономике, но в скрытой, подавленной форме, что находило свое проявление в удорожании основных фондов при сохранении их прежних технических характеристик, в снижении качества потребительских товаров при неизменных ценах, в росте розничных цен на потребительские товары длительного пользования, в спекуляции, очередях, огромных размерах отложенного спроса.

Государство сдерживало рост цен на товары народного потребления, а это приводило к тому, что сумма вкладов в сберкассах СССР возрастала очень быстро. Однако, начиная с 1988 г., государство стало терять контроль как над доходами, так и над ценами, и с этого времени инфляция потребительского рубля из подавленной превратилась в явную. К 1990 г. сбережения населения на книжках и «в кубышках» достигли взрывоопасного уровня, они превзошли годовой товарооборот и более чем в 5 раз превысили товарные запасы в магазинах. Пришлось вводить талоны, распределять товары по предприятиям. После либерализации цен в январе 1992 г. скрытая инфляция полностью перешла в открытую, в результате чего произошло обесценивание сбережений.

Причины инфляции.

Обесценение денег объясняется тремя причинами, которые могут действовать как по отдельности, так и одновременно:

1) инфляцией спроса;

2) инфляцией издержек;

3) инфляционными ожиданиями.

Инфляция спроса - это превышение денежного спроса над предложением товаров. Обычно это происходит при росте дефицита государственного бюджета, когда страна « живет не по средствам»: при низких доходах правительство осуществляет крупные военные расходы, щедро тратит деньги на социальные программы и на содержание административного аппарата, допускает хронический дефицит внешнеэкономического платежного баланса. Правительство имеет возможность тратить больше, чем получает, ибо в его руках монопольное право на выпуск денег.

Но если государство пытается решать свои проблемы с помощью «печатного станка», то вскоре оно пожинает горькие плоды в виде инфляции. Увеличивая эмиссию (выпуск) денег, увеличить благосостояние граждан страны в принципе невозможно, можно только добиться обесценения денежных купюр. Именно этот вид инфляции преобладал в последние годы существования СССР, когда сокращались доходы из-за падения мировых цен на энергоресурсы и роста сепаратизма, а советское правительство пыталось увеличить расходы на ВПК и АПК.

Вторым типом инфляции считают инфляцию издержек, обусловленную ростом издержек производства в расчете на единицу продукции.

Существует мнение, что первичный импульс развитию инфляционного процесса задает рост зарплаты, хотя ее доля в цене составляет около 20-25 % . Это мнение нашло свое отражение в кривой Филлипса, названной по имени австралийского экономиста, который обосновал обратную нелинейную зависимость между динамикой инфляции и ростом безработицы (рис. 11-6). Филлипс объясняет этот процесс раскручиванием спирали «зарплата - цены». По его мнению, инфляция бывает высокой при низкой безработице и низкой при ее высоком уровне, когда работающие по найму согласны трудиться за меньшую зарплату. В современных условиях кривая Филлипса не носит всеобщего характера, во многих странах отсутствует устойчивая взаимосвязь между инфляцией и безработицей.

Существует также такая разновидность инфляции издержек как инфляция налогов, которая чаще всего вызывается государством. Повышая налоги с целью покрытия возрастающих расходов на вооружение, управление, социальные программы, государство тем самым нередко обостряет проблему инфляции. Надо иметь в виду то обстоятельство, что ставки налогов увеличивают издержки производства, поэтому уровень ставок должен быть оптимальным.

Инфляция издержек также является важной особенностью советской и российской инфляции.

Можно выделить две основные причины инфляции издержек в СССР:

1. Затратный характер самой командной экономики, постоянное давление со стороны властных структур на стоимостные показатели темпов роста производства продукции. Отсюда стремление производителей к использованию дорогого сырья, материалов, конструкций, полуфабрикатов с тем, чтобы конечная продукция становилась дороже.

2. Повышение цен на сырье. Затраты на добычу сырья и его транспортировку из-за освоения новых отдаленных месторождений, ухудшения горно-геологических условий возрастают.

Отсюда можно проследить инфляционную спираль, например, по такой цепочке: металлургическое сырье - произведенные из металла машины и оборудование - металлургическое сырье.

Третьей причиной обесценения денег выступают инфляционные ожидания, т.е. инфляция, порождающая инфляцию. Привыкнув к долгому росту цен, потребители живут в постоянном страхе перед его ускорением. Малейшего слуха о каких-либо изменениях в экономической политике правительства достаточно, чтобы люди бросились в магазины и начали скупать все нужные и ненужные товары «про запас». Если правительство «честно» предупредит своих граждан о намечающемся повышении цен, то это приведет к повышению цен в объявленный срок в большей степени, чем предполагалось ранее. Причина тому - усилившийся дисбаланс спроса и предложения из-за ажиотажного нашествия покупателей. Поэтому в периоды экономической нестабильности опасно публично высказывать пессимистические прогнозы - они могут стать самосбывающимися.

Показатели инфляции.

В странах с развитым рыночным хозяйством для измерения уровня инфляции используются такие показатели: индекс потребительских цен, индекс цен производителя и дефлятор ВНП.

Индекс потребительских цен (индекс Ласпериса) определяется как отношение потребительской корзины в рыночных ценах данного года к набору товаров этой же потребительской корзины, выраженной в ценах базового года:

где Q 0 - количество товаров текущего периода в натуральном выражении;

P 1 - цена единицы товара в текущем периоде;

P 0 - цена единицы товара в базовом периоде.

Дефлятор ВНП рассчитывается по формуле:

Номинальный ВНП выражается в текущих ценах, т.е. в рыночных ценах данного года. Для определения реального ВНП используются цены периода, который принимается за базовый.

При количественном измерении инфляции нередко используется «правило величины 70», позволяющее подсчитать количество лет, необходимых для удвоения уровня цен. Для этого надо разделить число 70 на ежегодный уровень инфляции. Например, при 8 % инфляции уровень цен удвоится примерно через 9 лет (70/8), при 3 % - через 23 года (70/3).

Последствия инфляции.

Социально - экономические последствия и пути преодоления инфляции весьма сложны и противоречивы. Небольшие ее темпы положительно воздействуют на конъюнктуру рынка, ведут к повышению нормы инвестиций, а следовательно, к наращиванию объемов производства, увеличению доходов фирм и работников. Однако по мере углубления инфляция превращается в серьезный тормоз экономического развития, резко обостряет социальную ситуацию в обществе.

Даже галопирующая инфляция дезорганизует экономику, усиливает диспропорции между отраслями народного хозяйства, искажает структуру потребительского спроса и резко обостряет проблему реализации товаров на внутреннем рынке, увеличивает товарный голод, подрывает стимулы к денежному накоплению, обесценивает сбережения населения, ведет к большим потерям банков и учреждений, предоставляющих кредит. В условиях гиперинфляции все эти негативные явления обостряются многократно.

Инфляция несет с собой тяжкие социальные последствия. При поражении экономики инфляцией происходит перераспределение доходов в пользу богатых, а подавляющей части населения приходиться страдать от неминуемого падения уровня жизни.

Происходит это в разных формах:

1. Сокращается реальная ценность личных сбережений. Прежде всего страдают те, кто держит сбережения в виде наличных денег, хранит их на банковских счетах или вкладывает в облигации. В лучшем положении оказываются владельцы акций, люди, успевшие поместить свои сбережения в недвижимость и материальные ценности (дома, автомобили, земельные участки и т. д.). Надо иметь в виду и следующее обстоятельство: сколь бы совершенной ни была система противоинфляционной компенсации, ей никогда не угнаться за ростом цен. Ведь предугадать будущее повышение цен, особенно в условиях гиперинфляции, крайне сложно, поэтому добавки к доходам, потери от роста цен полностью никогда не покрываются.

2. Инфляция не только обесценивает деньги, но и дезорганизует всю систему регулирования рыночного хозяйства. Она автоматически снижает эффективность экономических регуляторов, нередко делает нецелесообразным их применение, подталкивает государство к использованию административных способов регулирования.

Антиинфляционная политика.

Подобно сказочному джину из бутылки, инфляцию легко «выпустить», но очень трудно вернуть обратно. От инфляции страдают в той или иной степени все страны мира, и это само по себе свидетельствует, что «излечивать» этот экономический недуг еще не научились. Тем не менее накоплен обширный арсенал антиинфляционных мероприятий, которые осуществляются правительством на макроуровне.

В самом общем плане для подавления инфляции есть два пути:

1) сдерживать денежную массу;

2) увеличивать массу товаров.

Для ограничения массы денег, находящихся в обороте, следует, в первую очередь, остановить эмиссию (выпуск) новых денег как в наличной, так и в безналичной формах. Практически это означает сокращение государственных расходов, а также приведение Центральным банком политики «дорогих денег» (см. тему 14). Это неизбежно приводит, в свою очередь, к замораживанию цен и доходов, торможению производства и росту безработицы.

Для того чтобы стимулировать рост количества товаров, снижают уровень налогообложения предпринимателей, увеличивают импорт товаров, вводят в оборот новые виды товаров (осуществляют приватизацию государственного имущества) Следует иметь в виду, что стимулирование производства увеличивает предложение товаров, как правило, не сразу, а спустя некоторое время, но требует немедленных «инъекций» из государственного бюджета, что увеличивает денежную массу и в конечном итоге взвинчивает инфляцию.

Отчаявшись побороть инфляцию, правительства пытаются приспособиться к ней, ограничиваясь минимизацией некоторых её последствий. В частности, используется индексация доходов (зарплаты, пенсии и т. д.), соответствующая индексам цен. Однако такой подход никого не удовлетворяет: работники, пенсионеры и прочие получатели доходов недовольны тем, что индексация всегда отстает от роста цен; правительство озабочено тем, что индексация доходов вызывает новый всплеск инфляции.

В России 90-х годов правительство вело наступление на инфляцию, используя в основном методы сдерживания денежной массы. Результаты оказались довольно противоречивыми. С одной стороны, безудержная гиперинфляция 1992 г. сменилась галопирующей инфляцией 1995-1996 гг. С другой стороны, торможение инфляции протекало на фоне упадка производства и потому было неустойчивым, сильно зависящим от политической конъюнктуры.

Проблема инфляции является составной частью теории денег.

Инфляция - это одна из наиболее острых проблем современного развития экономики во многих странах мира, которая отрицательно влияет на все стороны жизни общества.

Есть разные взгляды на сущность и причины инфляции, но преобладают два направления: первый рассматривает инфляцию как сугубо денежное явление, вызванное нарушением законов денежного обращения; второй - как макроэкономическое явление, вызванное нарушением пропорций общественного воспроизводства, и прежде всего между производством и потреблением, спросом и предложением экономических благ.

Между тем инфляция - сложное, многостороннее явление, причины которого обусловлены взаимодействием факторов сферы производства и сферы денежного обращения.

Инфляция внешне выглядит как обесценивание денег вследствие их чрезмерной эмиссии, сопровождаемой ростом цен на экономические блага.

Но это лишь форма проявления, а не глубинная сущность и причина инфляции. Обычно инфляция имеет свое внешнее проявление в повышении цен. Но не каждое повышение цен - показатель инфляции. Цены могут повышаться в результате улучшения качества продукции, ухудшения условий добычи сырьевых ресурсов, изменяться под влиянием циклических и сезонных колебаний производства, стихийных бедствий и т. д. Но это будут не инфляционные, а в определенной мере естественные периодические изменения цен на отдельные блага.

В действительности же инфляция является результатом нарушения макроэкономического равновесия, которое обусловлено комплексом внутренних и внешних причин (рис. 6.16).

Важнейшими внутренними причинами инфляции являются:

Рис, 6.16. Основные причины инфляции

является тяжелым бременем для государственного бюджета, увеличивает его дефицит и порождает его (дефицита) инфляционное финансирование;

• - увеличение налогового бремени на товаропроизводителей;
• - опережение темпов роста заработной платы по сравнению с темпами роста производительности труда.

Внешние факторы инфляции связаны с усилением интернационализации хозяйственных связей между государствами, которые сопровождаются обострением конкуренции на мировых рынках капиталов, товарных рынках, рынках труда, обострением международных валютно-кредитных отношений, со структурными мировыми кризисами (энергетическим, продовольственным, финансовым и др.).

Обобщая сказанное, можно дать следующее определение инфляции.

Инфляция - это обесценивание денег, вызванное диспропорциями в общественном производстве и нарушением законов денежного обращения, которое сопровождается ростом цен на экономические блага.

Инфляция приобретает разнообразные типы и виды (рис. 6.17).

В зависимости от преобладающего фактора влияния на инфляцию она делится на два типа: инфляцию спроса и инфляцию предложения.

Инфляция спроса вызвана нарушением равновесия между совокупным спросом и совокупным предложением.

Вызвать ее может увеличение государственных закупок товаров (например, военных), спроса предпринимателей на средства производства в условиях полной занятости и почти полной загруженности производственных мощностей, а также рост покупательной способности населения (рост заработной платы) в результате согласованных действий профсоюзов и др. Все это вызывает образование излишка денег по сравнению с количеством товаров, что приводит к повышению спроса и цен. Таким образом, излишек денежных средств в обращении создает дефицит предложения, производители не могут адекватно реагировать на рост спроса.

Инфляция предложения (издержек) - это рост цен вследствие повышения издержек производства или сокращения совокупного предложения товаров.

Причинами увеличения издержек производства и сокращения предложения могут быть рост цен на сырье, энергоносители, повышение заработной платы, олигополистическая политика ценообразования, экономическая и финансо-

вая политика государства и др. Увеличение издержек производства на единицу продукции в экономике сокращает прибыли и объем продукции, который предприниматели могут предложить при сложившемся уровне цен. Вследствие этого уменьшается совокупное предложение экономических благ, что, в свою очередь, повышает уровень цен.

Инфляция представляет собой серьезную угрозу макроэкономике любой страны. Разрушительное действие этого явления нарастает подобно снежному кому, и если вовремя не предпринять контрмер, коллапса не избежать. В этой статье мы постараемся подробно рассмотреть следующие аспекты такого негативного экономического феномена, как инфляция: сущность, причины, виды.

Термин, обозначающий это явление, берет начало от латинского слова «inflatio», что в переводе на русский означает «вздутие» или «разбухание». Дело в том, что сама сущность инфляции состоит в длительном и достаточно быстром обесценивании денег, вызванном чрезмерным и необоснованным увеличением количества наличных и безналичных средств в обороте. То есть, находящаяся в обращении как бы «вздувается» и «разбухает». И приводит это «вздутие» к колоссальному нарушению равновесия в экономике - дисбалансу предложения и спроса.

Кратко сущность инфляции можно описать такой схемой: денежная эмиссия - обесценивание денег - рост цен - эмиссия. То есть выпуск большого количества бумажных денег, необеспеченных запасом золота в казне государства, вызывает их обесценивание и, как следствие - непрерывное повышение цен. Растущие цены требуют больших денежных затрат, что приводит к нехватке денег в обращении и, далее к очередной бумажноденежной эмиссии. И этот ком увеличивается в размере, затягивая государство в глубокую экономическую яму.

Следует обратить внимание, что инфляция характерна для обращения бумажных денег, в условиях работы реальных ценностей (золота или серебра) она попросту невозможна. Само по себе это нельзя назвать порождением современной экономики. Возвращаясь к событиям исторической давности стоит отметить, что подобные процессы в целом характерны для нестабильной экономики: в периоды войн, революций, кризисных явлений, при переходе от одной системы управления экономикой к другой и т.п. Инфляция, сущность которой полностью проявляется в этих случаях, вызвана нарушением закона денежного обращения из-за финансирования расходов государства посредством выпуска бумажных денег.

Неверно отождествлять сущность инфляции только с Это социально-экономическое явление гораздо сложнее. К тому же, инфляционные процессы возможны и без роста цен, когда происходит обесценивание денег, например, при в случае фиксирования стоимости товаров государством. При этом реального снижения стоимости денежной единицы не наблюдается, но денежные обесцениваются, так как нет возможности потратить накопления на покупку дефицитных вещей. Увеличение объема таких «принудительных» накоплений приводит к образованию «инфляционного навеса», под воздействием которого государство решается на плановое увеличение цен. То есть при нарушении баланса товарно-денежных отношений экономика государства переживает появление инфляции и ее тяжкие последствия.

Выделяют три основных в зависимости от скорости роста цен:

• умеренная или ползучая (рост до 10% в год);
• галопирующая (от 20% и до 200% в год);
• гиперинфляция (свыше 200% в год).

Основные причины роста денежной массы, инициирующие инфляционные процессы:

• дисбаланс доходов и расходов государства, а именно, дефицит бюджета;
• чрезмерность инвестиций, приводящих к излишнему производству одного вида товара и дефициту другого;
• военные расходы государства;
• социальные и политические экстраординарные обстоятельства, как забастовки, политическая настабильность и т.п.;
• ошибки в проведении таких государственных политик, как ценовая, налоговая, бюджетная, кредитная и денежная.

Таким образом, сущность инфляции, как явления многофакторного, заключается в любых процессах обесценивания денег, роста цен и увеличения денежной массы.